Наш адрес:
400121, Волгоград,
ул.Елецкая 21, офис 216

Телефоны:
8-8442-50-20-07
8-937-720-67-47

E-mail:
[email protected]

Какие документы нужны для налогового вычета за квартиру по ипотеке


Документы для получения вычета при ипотеке | Блог - Налог

Если вы приобрели квартиру, жилой дом, земельный участок, комнату с помощью ипотеки, то у вас возникает право на имущественный налоговый вычет согласно российского налогового законодательства. Получение налогового вычета при ипотеке дает вам возможность вернуть подоходный налог в размере 260 000 рублей плюс 13 процентов от оплаченных процентов по кредиту банку.

Для того, что Вам предоставили налоговый вычет при жилой недвижимости в ипотеку необходимо обратиться в налоговую инспекцию со следующим пакетом документов:

  1. заполненная декларация 3-НДФЛ за полный календарный год (напомню, что декларацию можно подавать за последние три года, но начиная с того года, в котором купили квартиру, комнату).
  2. заявление на предоставление имущественного вычета при покупке квартиры, комнаты;
  3. заявление на перечисление возврата налога на расчетный счет;
  4. заявление об отказе от налогового вычета одного из супругов в пользу второго (если ваша супруга/супруг не хотят или не могут получить свой налоговый вычет и передают вам свое право);
  5. оригинал справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ (запрашивается в бухгалтерии у вашего работодателя или работодателей в бухгалтерии);
  6. копия паспорта гражданина РФ (все заполненные страницы);
  7. копия договора купли-продажи квартиры, комнаты или доли в них;
  8. копия акта приема-передачи квартиры, комнаты или доли в них;
  9. копия свидетельства о государственной регистрации права собственности на квартиру, комнату, долю в них;
  10. копия свидетельства о браке (если приобрели жилье в официальном браке);
  11. копия свидетельства о рождении несовершеннолетних детей (если есть);
  12. копия кредитного (ипотечного) договора с банком;
  13. копия кредитного договора о рефинансировании кредита (ипотеки) с банком – предоставляется в случае вашего ипотечного перекредитования в другом банке;
  14. копия графика платежей по ипотечному договору;
  15. копия всех квитанций за отчетный год по оплате ипотечных платежей либо копию выписки с вашего счета, если происходило автоматическое списание со счета;
  16. оригинал справки с вашего банка о сумме уплаченных процентов и о сумме уплаченных платежей по основному долгу за отчетный год (если подаете документы на возврат сразу за несколько лет – справку в банке заказывайте на каждый год отдельно);
  17. копию сберкнижки (первый разворот) или реквизиты расчетного счета для перечисления возврата налога.

Как оформлять копии документов?

Копии документы, подготавливаемые вами, должны быть ровными, четкими, хорошо читабельными и не разрезанными. Скрепляйте их степлером или скрепками также как скреплены оригиналы.

О детальном заполнении декларации 3-НДФЛ при ипотеке, заявлений, бланки вы найдете на страницах нашего сайта.

Смотрите также видео:

blog-nalog.ru

Список документов для налогового вычета по ипотеке

Процедура налогового подоходного вычета при заключении сделки с покупкой личной квартиры в ипотеку представляет собой отличный шанс для налогоплательщиков частично компенсировать затраты на приобретение данной недвижимости. Делается это путём уменьшения налоговой базы в виде уменьшения уплаты НДФЛ со всего дохода физического лица. При расчете имущественного налогового вычета на возврат средств, потраченных на покупку квартиры в ипотеку, человек вправе вернуть излишек или компенсировать за счёт государства будущие уплаты путём не удержания налога с заработной платы.

Более того, когда речь идёт о покупке квартиры по ипотеке, возврат подоходного налогового вычета касается не только потраченной на приобретение жилья суммы, но и уплаты процентов банку. При этом разрешено делить сумму возврата средств, поскольку она не может превышать сумму, уплаченную за один год.

Для получения налогового подоходного вычета при покупке квартиры в кредит, физическому лицу следует заранее позаботиться о документах, чтобы не тратить слишком много времени на их сбор или восстановление. Важно помнить и то, что право на возврат части денежных средств имеется у человека только раз.

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа →

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — позвоните нам по телефону. Это быстро и бесплатно!

Отличия при кредите

Каждое заинтересованное лицо непременно задаётся вопросом о размере возврата подоходного налогового вычета при покупке жилой квартиры в ипотеку. Сумма возврата будет зависеть от самой стоимости недвижимого объекта, от которой государство возмещает тринадцать процентов. При этом существуют максимальные пределы компенсации, которые довольно часто оспариваются на законодательном уровне.

Налоговый кодекс Российской Федерации позволяет подавать документы для оформления возврата налогового подоходного вычета после покупки приватизированной квартиры в кредит даже через много лет после покупки. Однако в этом случае итоговая сумма компенсации будет существенно ниже той, которая была бы получена, если бы собственник подал заявление и документы в срок не более трёх лет после покупки квартиры с помощью ипотеки.

Кроме того, сложности могут возникнуть и в связи с тем, что со временем могут затеряться нужные документы, восстановить которые будет практически невозможно. Оформление возврата достаточно простая процедура, если владелец недвижимости осуществляет её своевременно.

Главные особенности

Говоря о процедуре возврата налогового вычета после покупки квартиры в ипотеку, физическое лицо может реализовать такую возможность, как только у него на руках будут:

  • Документы, удостоверяющие внесение оплаты за приобретённую недвижимость (квитанции, банковское поручение, расписка, чек, прочее);
  • Бумаги, подтверждающие наличие приобретённой в ипотеку квартиры, а также права на неё (акт приёма-передачи объекта, договор о покупке, свидетельство прав собственности, иные).

Государство осуществляет и частичный возврат уплаченных по ипотеке процентов при покупке жилой квартиры. Если ограничения по стоимости жилья составляют сумму в размере двух миллионов, то с учетом процентов максимальной суммой является три миллиона рублей. Даже если было уплачено больше, налоговый орган при расчётах будет считать только три и не более. Кроме того, возврат налогового вычета можно получить только после того, как будет выплачена компенсация приобретения самой недвижимости.

Для получения возврата необходимо предъявить заявление и бумаги, которые удостоверяют то, что указанная сумма была уплачена. В ФНС не будут просчитывать сумму наперёд, только по факту уже оплаченного и зафиксированного в перечне документов.

Вопрос с бумагами

Для непосредственного получения возврата части денежных средств, потраченных при покупке квартиры в ипотеку, владельцу необходимо подготовить и подать в территориальный налоговый орган определённый список требуемых документов.

Пакет документов для рассмотрения в ФНС:

  • Заявление от имени владельца квартиры;
  • Паспорт и идентификационный код заявителя;
  • Договор приобретения объекта недвижимости;
  • Декларация по форме 3-НДФЛ;
  • Правоустанавливающие бумаги на жильё;
  • Бумаги, удостоверяющие расходы;
  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ;
  • Бумаги, удостоверяющие оплату процентов банковскому учреждению, выдавшему ипотеку.

Рассматривается данный перечень документов для получения возврата подоходного вычета от двух до шести месяцев. Обращаться следует по месту проживания, регистрации или нахождения самой квартиры. После принятия решения заявитель будет о нём оповещён в письменном виде, и в течение месяца ему будет переведён возврат денежных средств.

При необходимости в ФНС могут затребовать какие-либо дополнительные документы. Это может быть свидетельство о браке или о его расторжении, свидетельства о рождении детей, соглашения между совладельцами или прочие бумаги в зависимости от каждой индивидуальной ситуации.

Наличие нюансов

Законом предусмотрена возможность получения возврата подоходного вычета, не только при покупке квартиры в ипотеку, но и при заключении договора обмена жилой недвижимостью. Однако если при ипотеке расчёт суммы компенсации будет производиться на два миллиона рублей, то при договоре обмена это будет разница доплаты, если она была. Поэтому для оформления возврата и подоходного вычета понадобится представить Федеральной налоговой службе документы, подтверждающие факт доплаты и её сумму.

Если же в ипотеку были взяты средства под строительство жилого дома, перепланировку квартиры или её ремонт, то подавать документы для получения компенсации также можно. В этом случае при расчётах будет учтена и сумма при покупке недвижимости, и проценты банковскому учреждению, и расходы на ремонтные работы и строительные материалы. Для подтверждения последних двух пунктов нужно будет приложить дополнительные документы с суммами и обозначением целевой оплаты. Это могут быть договора, накладные или чеки, приложенные в пакет к остальным бумагам. При этом замена инженерных коммуникаций и сантехники в имущественный налоговый вычет не входит, поскольку подобные работы по закону считаются отделочными, а не ремонтными.

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта.

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — позвоните нам по телефону. Это быстро и бесплатно!

pravonedv.ru

Документы для налогового вычета по ипотеке. Процедура оформления.

Возврат части средств, которые были потрачены на приобретение квартиры либо частного дома – это хоть небольшая, но компенсация, которую можно вложить в приобретение новой мебели либо техники.

Согласно законодательству, вернуть процент от потраченных денег может гражданин, который купил любой недвижимый объект (квартира, дом, земельный участок). Эта программа была специально разработана для улучшения жилищных условий граждан России.

После покупки заветной жилплощади, многие владельцы узнают о возможности получения налогового вычета. И сразу задаются вопросом, какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке и что делать дальше, когда все они уже собраны. Мы поможем разобраться.

Что нужно знать о процедуре?

Рассчитывать на помощь государства можно только в том случае, если покупатель недвижимости официально трудоустроен и каждый месяц платит подоходный налог. Приобретая недвижимость,разрешается получить обратно часть потраченных денег, сумма при этом не может быть больше 13% от общей стоимости жилья.

Также законодательством предусмотрено, что получить налоговый вычет может не только сам владелец недвижимости. Если по каким-то причинам у него не получается сделать это лично, то необходимо всего лишь написать доверенность, в которой указать причины решения и назвать доверенное лицо.

Дальше только доверенный будет собирать документы для налогового вычета по ипотеке и подавать их в налоговую.

Если владелец квартиры официально получает низкую заработную плату, то он все равно получит денежную компенсацию. В итоге, на это может уйти несколько лет, но возврат в любом случае будет стопроцентный.

Интересный материал: Возврат подоходного налога покупке квартир.

Необходимые документы для оформления

Чтобы получить помощь государства в виде возврата подоходного налога, необходимо предоставить такие документы для налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку:

  • паспорт владельца квартиры;
  • оригинал ипотечного договора с банком;
  • выписки и справки, которые подтверждают ежемесячные платежи в пользу банковской организации;
  • оригинал договора купли-продажи недвижимого имущества;
  • документ, который подтверждает право владения недвижимостью;
  • декларацию из налоговой службы;
  • справку по форме 2-НДФЛ с места работы, где отображены доходы владельца недвижимости за последних полгода;
  • заявление о возврате подходного налога с указанием реквизитов банковского счета для зачисления денежных средств.
  • в случаях, когда гражданин желает получать возврат налога в виде добавки к заработной плате, то необходимо дополнительно предоставить реквизиты компании, в которой он работает.

Согласно нормативным актам, сроки рассмотрения заявки на возврат подоходного вычета не должны превышать 30 дней. Если получить вычет из подоходного налога хотят оба супруга, которые на данный момент состоят в браке, то к заявлению необходимо прикрепить заявление о определении долей и заверенная копия свидетельства о браке.

Если недвижимость приобретена в ипотеку, то нужно будет дополнительно предоставить несколько документов:

  1. кредитный договор между клиентом и банком;
  2. специальную выписку из банка, в которой указано, сколько процентов по кредиту было уплачено в течении года.

Процесс оформления и сроки

Получить вычет можно будет только после рассмотрения заявления, к которому были прикреплены все необходимые бумаги.

Следует заранее подготовить все документы для налогового вычета купленной в ипотеку квартиры и только вместе с ними подавать заявление. В таком случае на проверку уйдет меньше времени и принятие решения о выдаче налогового вычета не заставить себя долго ждать. Обычно все заявления рассматриваются на протяжении одного месяца.

Для тех случаев, когда клиент хочет получить налоговый вычет в виде заработной платы, с которой не будет взыматься 13%, то необходимо будет уведомить об этом свое руководство и пойти взять в налоговую службу специальное уведомление. Ждать его придется примерно 1 месяц, после чего отнести справку в бухгалтерию своего предприятия.

В таком случае подоходный налог в размере 13% не будет взыматься с начисляемой заработной платы человека каждый месяц,до тех пор, пока полностью не будет возвращена положенная сумма.

В ситуациях, когда недвижимость была куплена и оформлена на детей, то необходимо также предоставить документы, которые подтвердят родство с заявителем. Рекомендуется заранее подготовить все документы и проверить их у специалистов, потому что любая ошибка послужит поводом для отказа.

Советуем статью: Можно ли досрочно погасить ипотеку?

Когда могут отказать?

Получить отказ от работников налоговой службы можно в нескольких ситуациях:

  1. сведения, которые указаны в документах, являются недостоверными;
  2. недвижимость была куплена у членов семьи либо у коллег по работе;
  3. это не первое обращение за получением возврата подоходного налога;
  4. в документах на получение вычета и право собственности недвижимости указаны разные имена и при этом нет заверенной доверенности.

Эти причины являются официальными и обсуждению не подлежат. Но если налоговые органы отказали в получении вычета с указанием других причин, то необходимо обратиться в суд. Судья рассмотрит дело и уведомит обе стороны о своем решении.

moneybrain.ru

Какой список документов необходим для получения налогового вычета за квартиру

Список документов для вычета

Покупка жилья включает в себя не только приятные моменты, но и большие затраты на его приобретение.

Чтобы новые собственники жилья смогли сократить расходы, государство предусмотрело возможность получения имущественного налогового вычета.

Хотя вычет предоставляется уже довольно продолжительное время, на практике у граждан все равно возникают вопросы и трудности, связанные с правилами оформления возврата налога.

Что включает в себя понятие налоговый вычет

Понятие налогового вычета

Вопросы, связанные с налоговым вычетом, регулируются статьей 220 НК РФ.

Согласно положениям статьи, новый собственник жилого имущества имеет возможность вернуть часть денежных средств, потраченных на его покупку, за счет налогов, ранее удержанных с него.

Если быть точнее, то одного налога в виде НДФЛ. Размер налога уже долго остается неизменным и составляет 13% от доходов, которые официально получает гражданин.

Именно этот процент и возвращается налоговым вычетом, но уже не от заработной платы, а от стоимости приобретенной квартиры.

Внимание!Для получения вычета необходимо учитывать ограничения, предусмотренные законом, правила и порядок его расчета.

Размер возврата

Размер вычета

Рассчитывать на имущественный вычет могут те, кто приобрел жилье в собственность за наличный расчет или оформил договор ипотечного кредитования.

Если есть оформленная ипотека, то возвращаться будут проценты, которые гражданин выплачивает банку. Соответственно, все правоотношения в этой сфере должны быть правильно оформлены и иметь документальное подтверждение.

Максимальная сумма, с которой можно вернуть 13 %, составляет 2 млн. рублей. Путем простого вычисления получается сумма в 260 000 рублей. Именно ее можно вернуть, оформив налоговый вычет.

Кому положен вычет

Возможность использования

Из положений закона четко усматривается, что вернуть налог может тот, кто его платил.

Таким образом, правом на получение вычета могут воспользоваться плательщики НДФЛ, то есть лица, имеющие официальное место работы, с которого в налоговую регулярно делались отчисления с их доходов.

Вернуть деньги от приобретенной недвижимости можно в следующих случаях:

  • при покупке любого вида жилья;
  • при возведении дома;
  • при ремонте или отделке жилого имущества (при наличии документального подтверждения расходов).

Налоговые изменения

Налоговые изменения

В 2016 году вступили в силу новые поправки в налоговом законодательстве, коснувшиеся и налогового вычета, предусмотренного статьей 220.

Закон ставит временную границу, а именно 1 января 2017 года. Имущество, приобретенное после этой даты, будет попадать под действие новой статьи.

Кто приобрел жилое имущество ранее 2017 года, закон предусматривает возможность получить вычет только один раз. Сумма, с которой полагается льгота, осталась прежней, то есть 2 млн. рублей.

Например, если в договоре указана сумма, которую покупатель оплатил за жилье, в размере 1,5 млн., то рассчитывать можно только на получение 195 000 рублей. На этой сумме получение вычета закончится.

После вступления в силу новых поправок, ситуация с получением вычета изменилась в положительную сторону.

Например, жилье покупалось после начала 2017 года, на сумму 1,3 млн. рублей и получен вычет равный 169 000 рублей. Остаток в размере 91 000 рублей можно будет получить при покупке новой жилой недвижимости.

Периоды возврата налога

Периоды возврата налога

Получить вычет можно не только за предыдущие года, но и за предстоящие. Получение налога за предшествующие года ограничено сроком в три года, для пенсионеров он может быть увеличен до четырех лет.

Например, в 2018 году была приобретена жилая недвижимость, общей стоимость в 2,5 млн. рублей. Подать документы на возврат налога можно в 2016 году.

При этом не стоит забывать по максимальный размер, с которого будет произведен вычет – 2 млн. рублей, то есть 260 000 рублей. Официальный заработок за 2018 год составил в месяц 30 000 рублей.

30 000 умножается на 13 % и получается сумма НДФЛ в размере 3 900 рублей. Эта сумма умножается на количество месяцев в году и получается 46 800 рублей, то есть размер НДФЛ за год. Такая сумма будет возращена за 2018 год.

Получается, что не вся сумма будет выбрана. 260 000 – 46 800 = 213 200 рублей. Если гражданин продолжит работать официально, то он сможет забрать эту сумму в последующие годы либо, заявив об их возврате за предыдущие годы, то есть за 2013 и 2017. Конечно, при условии, что за эти годы с него удерживался подоходный налог.

Способы получения вычета

Способы получения вычета

Законом предусмотрено несколько способов для получения положенного вычета.

Обратиться напрямую в налоговую службу.

Список необходимых документов:

  • заявление.
  • паспорт и ИНН.
  • заполненная форма 3-НДФл.
  • справка 2-НДФЛ.
  • документы на право собственности на жилье. Сюда относится: свидетельство, договор, акт приема-передачи, если жилье покупалось по договору долевого участия в строительстве, если приобреталась земля под строительство или с готовым возведенным на ней жильем, передаются все правоустанавливающие документы, при покупке жилья в ипотеку предоставляется кредитный договор, график внесения платежей, с указанием размера процентной ставки;
  • документы, подтверждающие оплату за приобретение жилья (квитанция, выписка с банка о перечислении средств, расписка и пр.).
  • реквизиты счета в банке, на который будут производиться выплаты.

Более точный список документов нужно уточнять в налоговом органе.

Подать пакет бумаг можно лично либо с помощью почтового перевода, оформим ценное письмо с описью вложения.

После подготовки всего перечня документов, их подают в местное отделение налоговой службы.

Предупреждение!Проверка бумаг составляет не более трех месяцев, после чего при положительном решении, заявителю будет отправлено уведомление о принятом решении.

В течение месяца денежные средства зачисляться на указанный в заявлении счет.

Еще один способ — с помощью работодателя. Для этого самостоятельно подается заявление на возврат налога, после его рассмотрения и принятия положительного решения, налоговая предоставит уведомление в бухгалтерию по месту работы заявителя.

Сам заявитель должен предоставить полный пакет документов на приобретенное имущество и написать соответствующее заявление на имя работодателя.

С этого момента работодатель прекращает удержание из заработной платы НДФЛ до тех пор, пока не будет предельное значение в размере 260 000 рублей или 13 % от суммы, которая указана в договоре на приобретение жилья.

Получение вычета в браке

Получение вычета в браке

Если жилая недвижимость приобреталась в общую собственность супругов, то распределение вычета происходит по договоренности между ними.

Как правило, доли определяются 50/50. Если распределение было 100/0, то тот супруг, который ничего не получил, сохраняет за собой право на вычет при покупке жилья в будущем.

Соглашение о распределении долей заключается один раз, в дальнейшем его менять нельзя.

При оформлении жилья в долевую собственность, каждый супруг будет иметь право на вычет, равный размеру своей доли. При этом отказаться от своей доли или получить вычет за другого супруга запрещается.

Во всем остальном, в отношении жилья, приобретенного в момент барка, будет применяться действующее налоговое законодательство, с учетом всех его изменений.

sudovnet.ru


Смотрите также

sdfsdg

sdfsdg


400121, Волгоград, ул. Елецкая 21, офис 216

тел.: 8-927-500-9019
СТИНС - Кредитно страховой центр © 2019
Все права защищены. Карта сайта.