Наш адрес:
400121, Волгоград,
ул.Елецкая 21, офис 216

Телефоны:
8-8442-50-20-07
8-937-720-67-47

E-mail:
[email protected]

Кредит под залог коммерческой недвижимости


Кредит под залог коммерческой недвижимости

Российскими банками кредит под залог коммерческой недвижимости выдается в среднем под 14%-16% годовых (краткосрочные займы на год-два). Хотя с течением времени количество программ с гораздо более привлекательными условиями - от 8% до 10% - постепенно увеличивается.

Так, например, Росбанк (программа «Коммерческая ипотека») готов предложить кредиты под 9% годовых для сторонних предпринимателей и организаций, и под 8% - для существующих клиентов с хорошей кредитной историей.

Интересно предложение и ЮниКредит Банка (программа с аналогичным названием). При соблюдении определенных условий ставка может составить 9,5%.

Лидер рынка Сбербанк и его программа «Бизнес-недвижимость» - это заем, предназначенный для малых предприятий и ИП, характеризующийся чуть более высоким, но все же интересным, процентом - 10,69%.

Разумеется, столь привлекательные ставки означают и перечень особых требований. В частности, «ЮниКредит» не кредитует объекты нежилого фонда, которые располагаются в домах-«хрущевках», а Сбер требует от заемщика привлечение поручителя: юридического или физического лица.

Вообще, конечное значение кредитного процента зависит от следующих параметров:

  • сумма и срок займа;
  • финансовое состояние клиента;
  • история сотрудничества кредитора и заемщика (если таковая имела место быть).

Лояльные условия пользования банковскими средствами «светят» тем клиентам, которые готовы предоставить качественное обеспечение и первоначальный взнос в размере 15%-30%. Поэтому для большинства предприятий и организаций наиболее вероятный вариант процентной ставки - 13%-16%.

Оптимальный залог

Чаще всего кредит юридическим лицам под залог коммерческой недвижимости выдается в размере не более 70% от стоимости (оценочной) обеспечения. Основные требования, которые к нему предъявляет кредитор:

  • отсутствие каких-либо обременений;
  • правильно оформленные документы;
  • регистрация в Росреестре.

Некоторые кредиторы могут проверить и законность перепланировок.

Жестче всего позиция банковских учреждений - в отношении степени физического износа недвижимого объекта. Кроме того, не замечено особой любви банков к сооружениям из древесины.

Имеет огромное значение и характер использования недвижимости. Помещения для размещения специфических производств для других целей не подходят, поэтому банк относится к такому обеспечению более внимательно и настороженно. Понять его позицию можно: в случае появления проблем с погашением у заемщика обеспечение должно быть реализовано быстро и по приемлемой стоимости.

Особенности оценки

Как выглядит оформление кредита под залог коммерческой недвижимости? Потенциальный заемщик первым делом представляет в банк учредительные, а также некоторые финансовые документы. Они являются своеобразной базой для определения целесообразности выдачи займа. Обычно решение принимается банком в течение одного-двух дней.

Если первичная документация полностью устраивает кредитора, возникает необходимость в проведении профессиональной оценки объекта (выполняется независимым исполнителем). Реальную стоимость недвижимости сможет определить только специализированная профессиональная организация.

Чаще всего заемщик совершенно ничем не стеснен при выборе оценщика. Главные критерии его выбора - профессионализм и опыт. Оценка в короткие сроки за небольшую сумму - это не то, к чему следует стремиться. Непрофессиональный отчет об объекте может не только ввести в заблуждение самого заказчика (заемщика), но и явиться причиной отказа в выдаче кредита. Дело в том, что некоторые кредитно-финансовые организации работают только с аккредитованными компаниями (например, Росбанк).

Другие же готовы рассмотреть отчет любого оценщика, однако перепроверять его своими силами будут обязательно.

Вот этот момент - привлечение независимого оценщика - следует заранее обговорить с банком.

Об инспектировании

После оценки имущества кредитор инициирует инспекцию объекта, который планируется принять в качестве обеспечения. Во-первых, он запрашивает у потенциального заемщика оставшуюся часть документов по объекту недвижимости и проводит окончательную проверку на предмет наличия возможных проблем и препятствий для реализации обеспечения.

Если только банк придет к выводу, что реализация залога потенциально проблематична, дальнейшего хода оформлению кредита он не даст.

Наиболее часто встречающиеся причины отказа в предоставлении кредита юридическим лицам под залог коммерческой недвижимости:

  • неправильно оформленные правоустанавливающие документы;
  • непригодность здания для сдачи в аренду;
  • отсутствие разрешения на использование земельного участка, на котором расположен залог;
  • наличие специальных или низколиквидных объектов на территории, которые являются неотъемлемой частью недвижимости: котельная, газохранилище, пожарный водоем и так далее.

Иногда причиной отказа становятся исключительно экономические мотивы. Например, завышенная оценка стоимости.

Преимущества кредита

Первое - и самое главное - преимущество заключается в том, что заемщик (покупатель недвижимости) выплачивает ежемесячно не арендные платежи, а кредит за объект, который после полного погашения задолженности станет его собственностью. Во многом популярность залогового кредитования обусловлена именно этим.

Объект недвижимости остается у заемщика, который может использовать его для развития бизнеса. Единственное ограничение - запрет на проведение юридических сделок с недвижимости до того момента, как будут исполнены все обязательства перед кредитором.

Есть и недостатки

Присущи кредитованию рассматриваемого типа и недостатки.

Во-первых, долгое оформление сделки.

Во-вторых, наличие дополнительных условий, например, обязательное страхование недвижимости (выгодоприобретатель по оформляемому договору - конечно же, банк).

В-третьих, строгий подход кредитора к процедуре оценки.

creditwit.ru

Кредит под залог коммерческой недвижимости

Ваш бизнес нуждается в финансовых ресурсах? Если Вы владелец офисных помещений, магазина, склада и другой коммерческой недвижимости - у нас есть, что Вам предложить. Мы предлагаем оформить кредит под залог коммерческой недвижимости, который решит Ваши проблемы.

Особенности кредита под залог коммерческой недвижимости

Залоговый кредит отличается невысоким размером процентной ставки, прозрачными и выгодными условиями финансирования. Ссуда под залог коммерческой недвижимости – эффективный инструмент, который позволит Вашей компании получить дополнительные ресурсы для развития вашего бизнеса в самые короткие сроки.

Когда заемщик предоставляет коммерческую недвижимость в качестве залога, снижаются кредитные риски и, как следствие, - снижается процентная ставка. Особенностью такого кредита является то, что Вы можете продолжать использовать объект недвижимости и получать доход от его использования.

В каких случаях следует его брать?

Очень часто предпринимателям требуются деньги для пополнения оборотных средств, на развитие бизнеса или на крупные приобретения. Иногда вопрос становится остро и время играет ключевую роль. Получить крупную сумму предпринимателю без положительной кредитной истории, поручителей и всестороннего рассмотрения вопроса банком практически невозможно. Предоставление же кредита в залог ликвидного имущества, такого как коммерческая недвижимость, позволяет получить значительную сумму финансирования без поручителей в максимально короткий срок на выгодных условиях.

Это идеальный вариант для начинающих предпринимателей, не имеющих финансовой репутации или имеющих испорченную кредитную историю. Для тех компаний, которым срочно понадобилась крупная сумма денег, которые не соответствуют требованиям для беззалогового кредитования, оформляемого на любые цели.

Что может выступать в качестве залога?

В качестве залога может рассматриваться не любая коммерческая недвижимость. Дело в том, что, закрывая глаза на финансовую дисциплину заемщика или отсутствие соответствующей отчетности, банк страхуется залогом недвижимости и ему важно, чтобы недвижимость была ликвидной. Самой ликвидной коммерческой недвижимостью являются торговые и офисные площади, которые можно быстро продать или сдать в аренду. Современные бизнес-центры, торговые площади в жилых комплексах, в ЦАО города Москвы являются самой ликвидной коммерческой недвижимостью, под залог которой можно быстро получить выгодный кредит.

Преимущества нашей компании

  • принимаем решение за один день;
  • осуществляем полное сопровождение сделки;
  • работаем с крупнейшими банками РФ;
  • делаем диагностику кредитоспособности;
  • «подтягиваем» под требования кредитных организаций;
  • готовим и оформляем все необходимые документы.

Необходимые документы

  • паспорт заемщика, в случае если займ оформляется на физ. лицо
  • учредительные документы, если кредит оформляется на юридическое лицо
  • правоустанавливающие документы на объект недвижимости
  • свидетельство о собственности на объект недвижимости
  • технический и кадастровый паспорт

«Кредитная Лаборатория» – компания, которая помогает получить и оформить кредит под залог коммерческой недвижимости в Москве и Подмосковье. Сегодня требования банков на порядок ужесточились. Взять крупную сумму предпринимателям все сложнее. Не нужно тратить время, посещая разные банки. Обратитесь к профессионалам. Мы посодействуем в получении кредита. Мы работаем с крупнейшими банками России. Это позволяет нам свести возможность негативного решения по кредиту практически к нулю.

Нет официального дохода? У Вас негативная кредитная история? Не беда, мы решим эту проблему! Мы не только поможем найти кредитора, но и будем сопровождать проведение сделки, оказывая помощь и защищая Ваши интересы.

creditlabs.ru

Кредит на коммерческую недвижимость

Краткое содержание статьи:
  • Что такое коммерческая недвижимость?
  • Как оформить договор коммерческой недвижимости правильно
  • Коммерческая недвижимость Германии — видео
  • Как оформить займ на коммерческую недвижимость?
  • На какой срок лучше оформить кредит
  • Кредит на коммерческую недвижимость — видео

Кредит на коммерческую недвижимость

Любое предприятие – это всегда большая финансовая ответственность. Сегодня хотелось бы обсудить тему получения кредита. Данная финансовая операция считается самой распространенной в мире.

Что такое коммерческая недвижимость?

Вы должны внимательно изучить все имеющиеся предложения и только потом выбрать программу кредитования. Кредиты бывают разными. стоит отметить, что самый распространенный кредит – это потребительский. Он позволяет вам получить денежный займ практически на любые цели. Стоит также отметить, что на сегодняшний день есть очень много людей, которые хотят оформить кредит на коммерческую недвижимость.

Что такое коммерческая недвижимость?

Вы должны обратить внимание, что выгодная кредитная программа должна соответствовать следующим критериям. Прежде всего, это предоставление возможности клиенту получить кредит без первоначального взноса. Это очень выгодно, ведь первый взнос обычно составляет около 20 процентов от всего денежного займа, который будет предоставлен вам в кредит.

Если программа кредитования предусматривает отсрочку погашения кредита, то мы рекомендуем вам прописать, какую именно отсрочку, иными словами на какой срок. Вы также должны понимать, что договор ипотеки заключается, только с теми клиентами, которые смогли предоставить залог. Это очень важно. Вы должны понимать, что на сегодняшний день любая коммерческая недвижимость оформляется в кредит только в том случае, если у вас есть залог.

Как оформить договор коммерческой недвижимости правильно

Кредит под залог коммерческой недвижимости – это иной вид кредитования. Сразу хотелось бы отметить, что развитие малого и среднего бизнеса на сегодняшний день под угрозой, вы должны понимать, что для того, чтобы ваше предприятие постоянно развивалось, следует постоянно вкладывать в него средства. если у вас возникли серьезные финансовые затруднения, то мы рекомендуем вам обратится в банк и оформить кредит. Это финансовая помощь, которая сможет решить ваши проблемы. Обычно крупнее суммы выдаются под залог. На любом предприятии есть коммерческая недвижимость.

Коммерческая недвижимость Германии — видео

Вы можете предоставить ее в качестве залога. Если говорить о кредите, который напротив направлен на приобретение данной недвижимости, то лучше учитывать даже мелкие нюансы до его подписания. Кредит на покупку коммерческой недвижимости оформляется только при условии, если вы предоставите полный список необходимых документов. Чаще всего предприниматели приобретают в кредит офисное помещение либо автомобиль.

Вы должны понимать, что на сегодняшний день вы можете заключить договор кредитования по сниженным ставкам. стоит отметить, что подобная программа кредитования распространяется как на юридических, так и на физических лиц. вы должны понимать, всю ответственность, которую на себя возлагаете. У данного вида кредитования есть ряд преимуществ. Прежде всего, стоит отметить, что вы можете заключить его без лишних документов и справок.

Оформить договор коммерческой недвижимости

Получение кредита заключается в том, что вы подписываете с банком договор кредитования, а потом получаете всю сумму. Данный кредит имеет определенную целевую направленность. Стоит отметить, что указанная программа кредитования может использоваться только для того, что приобрести недвижимость так называемого коммерческого предназначения. Кредит на приобретение коммерческой недвижимости – это быстро и удобно. Недвижимость – это всегда выгодное вложение средств. Вы можете расширить свой бизнес, если распорядитесь деньгами правильно. На что ее необходимо обратить внимание при оформлении данного договора вы узнаете прямо сейчас. Итак, стоит начать с того, что на сегодняшний день обеспечением по данному договору будет выступать не что иное, как недвижимость деньги, на которую вы хотите взять у банка.

Как оформить займ на коммерческую недвижимость?

Обычно любая недвижимость, которая выступает залогом, либо которая приобретается в кредит, должна быть в обязательном порядке застрахована. Вы должны понимать всю ответственность данного шага. Обязательно обратите внимание на тарифы и условия кредитования. сразу стоит изучить условия договора. Добросовестные банки обычно составляют прозрачный договор кредитования, но если у вас закрались некоторые сомнения, то мы рекомендуем вам все-таки обратиться за помощью к кредитному эксперту. Кредит под покупку коммерческой недвижимости оформляется достаточно быстро.

Оформить займ на коммерческую недвижимость

Вы должны понимать, что на сегодняшний день есть достаточно много банков, которые готовы с вами сотрудничать. Купить коммерческую недвижимость иногда бывает сложно, но это не означает, что от этой идеи стоит отказываться. Мы рекомендуем вам внимательно изучить все существующие предложения на рынке банковских услуг и отдать предпочтение только самым выгодным. Сбербанк кредит на коммерческую недвижимость выдает только при условии полного соответствия требованиям финансовой организации.

На какой срок лучше оформить кредит

Иногда в оформлении подобного кредита отказывают. Это может быть вызвано рядом факторов. Купить коммерческую недвижимость в кредит не могут люди у которых нет постоянного места работы. Каждый банк разрабатывает собственные тарифы кредитования. Вы должны понимать, что на сегодняшний день кредит, который направлен на приобретение коммерческой недвижимости достаточно распространен. вы можете оформить кредит на сумму, которая в несколько раз превышает ваш ежемесячный доход, но не стоит забывать, что до того момента, пока вы не выплатите всю сумму займа.

На какой срок лучше оформить кредит

Недвижимость коммерческого типа будет находиться под залогом у банка. Вы сможете ей пользоваться, но фактическим собственником будет оставаться именно финансовая организация. срок подобного кредитования обычно составляет 60 месяцев. Это очень долго, поэтому не исключается такая возможность, как досрочное погашение кредита.

  • Вы должны понимать, что обычно за досрочное погашение кредита с вам взимаются штрафные санкции, но если в договоре прописана, что они  взиматься не будут, то вы сможете воспользоваться данной возможностью. В любом случае, для оформление кредита вам потребуется предоставить ряд документов. прежде всего это ваш паспорт. в нем должна быть указана региональная прописка. Если вы имеете семью, то так же придется предоставить справку, о составе семьи, и свидетельство о заключении брака. Не стоит забывать о правке о доходах и индификационном коде. Пакет документов может быть упрощен. Все будет зависеть от банка с которыми вы будете сотрудничать. Банк может пойти вам на встречу и рассмотреть вашу заявку на кредит в минимальные сроки.

Кредит на коммерческую недвижимость — видео

СКОПИРОВАТЬ КОД

kreditkavbanke.ru

Кредит под залог коммерческой недвижимости

Компания Константа предлагает выгодные и быстрые кредиты под залог коммерческой недвижимости для бизнеса и физических лиц. Займ может быть использован на любые цели — для погашения дебиторской задолженности, развитие бизнеса, а также на личные нужды.

Любая недвижимость с успехом может стать источником инвестиций. Если вы хотите взять кредит под коммерческую недвижимость, то это может быть склад, офис, магазин или любой другой ликвидный объект на территории Москвы и Московской области.

Требования к компаниям минимальны — нужно будет предоставить документы о переходе прав на недвижимость, подтверждение оплаты сделки, свидетельство о собственности.

Нет необходимости в том, чтобы предприятие вело хозяйственную деятельность или получало доход. Могут подавать заявки стартапы, небольшие компании и физические лица, которые имеют в своей собственности подобный объект.

Для того, чтобы оформить залог коммерческой недвижимости, компаниям или физическому лицу необходимо будет предоставить различные документы.

Компании:

  • Учредительные документы
  • Правоустанавливающие документы на объект
  • Подтверждение оплаты объекта

Физические лица:

  • Паспорт и второй документ (СНИЛС, военный билет и т.д.)
  • Правоустанавливающие документы
  • Подайте заявку. Заполните форму на сайте, будьте готовы предоставить копии документов (сканы или фотографии).
  • Посетите наш офис. Вам необходимо будет согласовать вместе с нашим специалистом графики платежей, окончательную сумму и дату подписания договора. Также необходимо будет предоставить оригиналы документов.
  • Подписание договора. В офисе или отделении Росреестра вам необходимо будет подписать договор займа и подать его вместе с нашим специалистом на регистрацию.
  • Получение денежных средств. Наличными или на банковский счет.

от 3 месяцев до 10 лет

Выплата денег производится по заранее согласованному с клиентом графику, содержащемуся в договоре займа.

Вы можете получить деньги на срок от 3 месяцев до 10 лет.

Возможно досрочное закрытие кредита без пеней и штрафов.

Работаем оперативно. Рассмотрение заявок производится в течение часа. Подготовка договора и оформление документов занимает от 1 дня.

Одобряем большинство заявок. Возможность получить займ под коммерческую недвижимость намного выше, чем в банках.

Низкие требования заемщикам. Не требуется ни подтверждение доходов, ни поручители, кредитная история тоже не рассматривается. Вы можете иметь даже открытые просрочки.

Без дополнительных платежей. Не требуется ни покупка страховки, нет пеней и комиссий, кроме штрафов за просроченные платежи.

Компания Константа – это ваш финансовый брокер и надежный партнер. Вне зависимости от того, требуются ли вам деньги на развитие бизнеса, либо на личные цели – вы сможете взять займы под залог коммерческой недвижимости без проблем.

constant-realty.ru


Смотрите также

sdfsdg

sdfsdg


400121, Волгоград, ул. Елецкая 21, офис 216

тел.: 8-927-500-9019
СТИНС - Кредитно страховой центр © 2019
Все права защищены. Карта сайта.