Кредиты юридическим лицам ставки


Сбербанк кредиты юридическим лицам — процентная ставка в 2018

Надежность Сбербанка является наивысшей по сравнению с любыми другими банковскими организациями России. Поэтому данный банк нередко становится долгосрочным партнером для большого количества бизнесменов. Сбербанк выдает кредиты юридическим лицам на весьма выгодных условиях с самой низкой процентной ставкой в стране.

Полученные средства могут быть направлены на аренду помещений, ремонт коммерческой недвижимости, выплату зарплаты и любые другие цели для юридического лица. От конкретной цели может зависеть то, насколько выгодные процентные ставки предложит вам Сбербанк. Кредитование может вестись как с залогом, так и без него. Особо активно здесь помогают кредитами на инвестиционные проекты.

Сбербанк кредиты юридическим лицам — процентные ставки 2018

Процентные ставки и другие условия по кредитам юридическим лицам в Сбербанке считаются едва ли не самыми привлекательными. Здесь, например, широко кредитуют малый бизнес. Только для малого бизнеса разработано девять различных программ с отличающимися процентными ставками.

К примеру, для приобретения коммерческого автотранспорта существует соответствующее предложение с названием Бизнес-Авто. Минимальная процентная ставка по нему составляет 12,1%. Остальные процентные ставки и условия для малого бизнеса напрямую зависят от целевого назначения потребительского кредита:

  • Актив — 12,2%;
  • Доверие — 14,52%;
  • Инвест — 11,8%;
  • Недвижимость — 11,8%;
  • Оборот — 11,8%;
  • Экспресс под залог — 15,5%;
  • Экспресс ипотека — 15,5%.

Объединяет эти предложения то, что они предоставляются на развитие либо на открытие бизнеса.

Как взять кредит юридическому лицу в Сбербанке — условия получения?

Чтобы взять заем юридическому лицу, необходимо пройти три основных этапа:

  • Сделать обращение в филиал Сбербанка. Сотрудник назначит вам встречу и ознакомит со списком обязательных документов для предоставления кредитных средств.
  • Заполнить анкету при помощи сотрудника и договориться о времени, когда кредитному специалисту можно будет посетить ваше учреждение.
  • После анализа вашей деятельности специалист в течение нескольких дней примет решение.

Для анализа условий приведем в пример программу Бизнес-Оборот. Здесь действуют следующие условия:

  • процентная ставка — от 11,8%;
  • сумма — от 150 000 рублей;
  • обеспечение — залог либо поручительство юридического (физического лица).

Комиссии при оформлении кредитного договора по условиям любой программы отсутствуют.

Виды кредитов юридическим лицам в Сбербанке

От конкретного вида кредитования в Сбербанке зависят условия и процентная ставка. Сейчас в банке доступными для заемщиков являются следующие предложения:

  • корпоративное кредитование;
  • финансирование девелоперских проектов;
  • отраслевые решения;
  • рефинансирования кредитных продуктов от других банков;
  • реструктуризация ранее взятого займа;
  • с использованием векселей;
  • финансирование лизинговых сделок;
  • контрактное кредитование;
  • овердрафтное кредитование;
  • финансирование индустриальных проектов;
  • помощь предприятиям розничной торговли;
  • кредитование ОПК, АПК-предприятий, субъектов РФ или муниципальных образований;
  • углеродное, торговое, инвестиционное финансирование.

Чтобы не ошибиться с конкретным видом, рекомендуется пользоваться помощью сотрудников при выборе программы.

Документы на кредит юридическому лицу в Сбербанке

Согласно с условиями потенциальным заемщиком должны быть предоставлены документы для получения кредита юридическому лицу в Сбербанке. В общем случае, перечень документов выглядит так:

  • Анкета;
  • Регистрационная и учредительная документация юридического лица;
  • Финансовая отчетность;
  • Документация о хоз деятельности.

Если вы выполните предоставление всей документации по кредиту, то сможете рассчитывать на снижение процентной ставки для кредитного калькулятора. Также по условиям банка снижают процент тем заемщикам, у которых высокая годовая выручка.

Займ юридическим лицам в Сбербанке без залога и поручителей

Специально для тех, у кого нет возможности предоставить залог или воспользоваться помощью поручителей, в Сбербанке предусмотрено предложение с названием Бизнес-Доверие.

По его условиям разрешает получить от 500 тысяч рублей. Минимальная процентная ставка по условиям программы кредитования составляет 14,52%. Напрямую на процентную ставку влияют финансовые возможности юридического лица.

Рефинансирование кредита в Сбербанке для юридических лиц

Данным банковским учреждением предлагается рефинансирование на погашение задолженности перед третьими лицами, даже если это сторонние банки. За счет такой финансовой помощи может быть погашен основной долг по ранее полученным кредитным средствам, а также начисленные проценты. По условиям главное, чтобы у заемщика не было просроченных задолженностей. Минимальная процентная ставка по рефинансированию равна 13-14%.

Заявление на получение кредита юр лицу в Сбербанке

Подать заявление можно в отделении, а можно через интернет. Во втором случае нужно зайти на официальный ресурс банка — sberbank ru. Необходимо указать свои реквизиты, выбрать наименование соответствующего продукта. Особенностью заявления является обязательное упоминание название организации и ее ИНН. Для отправления нажмите «Отправить заявку».

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):
  • +7 (499) 404-01-39 — Москва и обл.;
  • +7 (812) 494-88-69 — Санкт-Петербург и обл.;
  • +7 (499) 404-01-39 — все регионы РФ.

Правовой режим криптовалют, и, соответственно, напрямую зависящих от них ICO-проектов, значительно варьируется в различных государствах. Популярность и актуальность ICO становится…

Кредиты, Потребительские кредитыКредиты, Потребительские кредиты

Оформление кредита наличными нередко отнимает длительное время. Заявка рассматривается недолго, однако сколько нужно для подготовки документов, привлечения поручителей и созаемщиков,…

Банки Российской Федерации с трудом выдают займ, сумма которого более одного миллиона рублей. Для получения больших денежных средств подтвердите платежеспособность…

feib.ru

Кредит юридическим лицам. Ставки и условия получения

Далеко не каждая компания может самостоятельно развиваться и расти без посторонней помощи. Особенно сложно это делать в условиях нестабильной российской экономики. Но кредит юридическим лицам помогает избежать разорения многим организациям.

Пополнив свои ресурсы банковскими средствами, можно без проблем вести свой бизнес к успеху. Тем более, что получить займ для компании проще, чем для частного лица.

Кредит для юридических лиц без залога и поручителей

В данной сфере кредитования такой тип услуг предоставляется практически без проблем. Многие банки не требуют от предпринимателей залогов и поручителей.

Но при этом ваши процентные ставки будут значительно выше. При таком кредитовании их размер может быть равен 15-25%.

А подтверждать свой доход в любом случае придется. Ведь банк не может выделить вам солидную сумму денег на «добром слове». В качестве подтверждения дохода при получении кредита без залога и поручителей может выступать:

  • Имеющаяся техника;
  • Производственное оборудование;
  • Приобретенный товар;
  • Корпоративный транспорт.

Также на счету вашей компании должны быть средства уставного капитала, чтобы вы, в любом случае, смогли расплатиться по долгам.

Часто банки просят юридических лиц заручиться поддержкой фондов по развитию малого бизнеса. Это еще один из видов подтверждения платежеспособности.

Таким образом, ссуда на бизнес без поручителей и залогов не такая уж и простая. Ведь в качестве заложенного имущества выступит ваш собственный бизнес.

При этом банки обращают внимание и на баланс компании. Юридическим лицам с нулевым балансом довольно сложно получить займ. Ведь успешность бизнеса не доказана. С возвратом долга могут быть проблемы.

В среднем, на таких условиях можно получить займ в размере 100 000 — 10 000 000 рублей. Этого вполне хватит для полноценного развития своего дела.

Какова ставка кредита для юридических лиц?

Если вы решили получить такую услугу, то сегодня имеется большой выбор различных банковских предложений. К числу таковых можно отнести:

  1. Зенит «На недвижимость» — ставка от 13% годовых;
  2. ЮниКредит Банк «Инвестиционный» — от 13,25% в год;
  3. МДМ Банк «МДМ-Линия» — в среднем 15%;
  4. Петрокоммерц программа «Рефинанс» — 16,5% годовых;
  5. Россельхоз «Оптимальный» — 14,5% в год.

Также вы можете обратиться в Сбербанк России, Пробизнес Банк, ВТБ24, Уралсиб и тд. Если вы предоставите в залог не только свое собственное имущество, но и имущество третьих лиц, то вы можете рассчитывать на переплаты по кредиту в пределах 15%. А это довольно выгодное решение для любого бизнеса.

Как получить выгодный кредит для организации?

Чем меньше вы предоставляете банку подтверждений своего дохода, тем меньшую сумму займа вы получите, и тем большие проценты придется уплатить. Поэтому для выгодного пополнения своего капитала вам необходимо иметь личное и корпоративное имущество, товар в обороте, средства на счету компании и тд.

Также вы можете обратиться в государственные органы своего региона. Во многих субъектах страны проводятся программы по поддержке малого бизнеса. Если вы предоставите качественный бизнес план, то можно рассчитывать на положительный ответ банка, даже не имея бизнеса как такового. А ставка, в таком случае, может быть снижена на 5-7% за счет государственного субсидирования.

Не стоит пренебрегать небольшими банками. Рассматривайте множество различных вариантов получения кредита. Сравнив 10-20 организаций, вы обязательно найдете оптимальное решение.

Полезные советы компаниям-заемщикам

На ранке часто появляются выгодные предложения бизнес кредитования. Постоянно просматривайте банковские новости, и шансы на успешное получение ссуды будут гораздо выше.

Баки охотнее дают займы на развитие бизнеса, нежели на его открытие. Поэтому лучше открыть небольшое дело за свои средства, а лишь потом прибегнуть к помощи кредита. Так вы получите возможность оформить солидную ссуду на хороших условиях.

Займы для компаний обычно большие, как и их переплаты. Чтобы не подписать заведомо невыгодный договор, можно обратиться к помощи юристов или кредитных брокеров. Таким образом вы исключите возможности переплат из-за проблем с пониманием банковской терминологии.

С каждым годом кредит для юридических лиц становится получить все проще. Но и суммы переплат в этой сфере растут. Следовательно, стоит тщательно изучать каждое банковское предложение перед тем как принять окончательное решение.

Задать вопрос о кредитах нашим специалистам!

jcredit-online.ru

Кредитование малого бизнеса от Сбербанка России: 12 программ

Кредиты для юридических лиц.

При возникновении финансовых проблем единственным верным решением является избавление от них в кратчайшие сроки. Помощником в этом деле может стать Сбербанк – крупнейший и наиболее надежный банк на территории нашей страны.

Его программы кредитования предоставляют массу возможностей и вариантов финансирования индивидуальных предпринимателей, малого и среднего бизнеса.

Условия кредитования

К заемщику и его предприятию в зависимости от программы кредитования предъявляются определенные требования.

Какой льготный период предлагает Сбербанк на обслуживание кредитной карты? Подробнее по ссылке.

Заявки рассматриваются по трем основным направлениям – на различные цели, пополнение оборотных средств, приобретение движимого и недвижимого имущества. Также есть возможность оформить рефинансирование и лизинг.

Как выдают кредит?

Исходя из выбранной программы максимальная сумма займа может достигать 200 000 000 рублей, минимальный порог процентной ставки 12,9 годовых, а период кредитования достигает 120 месяцев, при этом некоторые программы предусматривают отсрочку погашения основного долга на период до нескольких месяцев.

Расчет по кредиту производится аннуитетными или дифференцированными платежами.

Как оформить кредитный займ

Порядок оформления и время обработки заявки будут определены программой, которую выберет юридическое лицо.

Однако, алгоритм необходимых действий общий для всех:

  1. Обратитесь в кредитующее отделение Сбербанка, там с помощью специалиста по кредитам вы сможете уточнить необходимый пакет документов, выбрать предпочтительную программу кредитования и оставить заявку на получение кредита. Также, некоторые программы допускают оформление заявки онлайн на официальном сайте сбербанка или через колл-центр.
  2. Заявка будет рассматриваться в течение нескольких дней. В зависимости от выбранной программы срок рассмотрения может различаться.
  3. Банк сообщит вам о решении, и, если оно положительное, деньги будут переведены на ваш счет.

Если у вас карта Тинькофф и вы столкнулись с тем, что вам сложно снять с нее наличные, тогда эта статья вам поможет.

Актуальные программы кредитования

В зависимости от цели, Сбербанк на 2016 год предлагает несколько программ кредитования:

Кредиты на любые цели

ПрограммаСрокПроцентная ставкаОбеспечениеОтсрочкаСумма
Экспресс под залогот 6 до 36 мес.от 16,00%Поручительство, залог, гарантияот 300 000 до 5 000 000 рублей
Довериеот 6 до 36 мес.от 18,5%Поручительство, гарантияот 30 000 до 3 000 000 рублей
Бизнес-Довериеот 3 до 36 мес.от 14,52%поручительство или залогесть, 3 мес.от 500 000 рублей
Бизнес-Проектот 3 до 120 мес.от 14,48%поручительство или залогесть, до 12 мес.от 2 500 000 до 200 000 000 рублей

Кредиты на пополнение оборотных средств

ПрограммаСрокПроцентная ставкаОбеспечениеОтсрочкаСумма
Бизнес-Оборотот 1 до 48 мес.от 14,55%Поручительство, залог, гарантияОт 150 000 до 3 000 000 рублей
Бизнес-Овердрафтдо 360 дней17,00%Поручительство, для ИП – без обеспеченияОт 50 000 до 2 000 000 рублей
Экспресс-ОвердрафтДо 360 дней17,00%Поручительство, для ИП – без обеспеченияОт 50 000 до 2 000 000 рублей

Кредиты на приобретение авто, оборудования и недвижимости

ПрограммаСрокПроцентная ставкаОбеспечениеОтсрочкаСумма
Экспресс-ИпотекаОт 6 до 120 мес.От 16,50%Поручительство или залогДо 7 млн рублей
Бизнес-АктивОт 1 до 84 мес.От 14,93%Поручительство, залог, гарантияЕсть, до 6 мес.От 150 000 рублей
Бизнес-АвтоОт 1 до 96 мес.От 14,45%Поручительство, залог, гарантияЕсть, до 6 мес.От 150 000 рублей
Бизнес-НедвижимостьОт 1 до 120 мес.От 14,28%Поручительство, залог, гарантияЕсть, до 12 мес.От 150 000 до 200 млн рублей
Бизнес-ИнвестОт 1 до 120 мес.От 14,48%Поручительство, залог, гарантияЕсть, до 12 мес.От 150 000 рублей

В таблицах представлены основные моменты программ кредитования, доступных в Сбербанке на сегодняшний день. В зависимости от региона условия могут незначительно меняться.

Оплата кредита умершего родственника в Сбербанке — достаточно простая процедура, пошаговая инструкция содержится по ссылке.

Также по условиям некоторых программ банк может кредитовать под обеспечение в виде гарантии других банков или кредитных организаций.

Онлайн-калькулятор на сайте Сбербанка

По всем представленным программам заявку на выдачу кредита можно оформить прямо на сайте Сбербанка в режиме онлайн. Однако, необходимый пакет документов для юридических лиц куда более внушительный, чем для физических, так что кредитор советует обращаться непосредственно в офис банка для экономии времени и скорейшего рассмотрения заявки.

Более точно рассчитать необходимую сумму и размер платежей поможет онлайн-калькулятор. К сожалению, на официальном сайте Сбербанка эта функция доступна только для физических лиц. Но можно воспользоваться сторонними сайтами – для расчета вам необходимо будет ввести лишь сумму, процент и период, на который рассчитываете взять кредит.

Почему именно Сбербанк?

Документы для оформления займа

Для оформления заявки представитель юридического лица должен предоставить в офис банка следующий пакет документов:

  • Анкета-заявка, заполняемая прямо в офисе вместе с кредитным специалистом
  • Паспорт гражданина РФ для ИП, и паспорта участников для юридического лица
  • Учредительные и регистрационные документы
  • Документы по хозяйственной деятельности
  • И другие документы, которые банк может запросить на свое усмотрение

Требования к заемщику, как к юридическому лицу

Каждая из кредитных программ, предлагаемых Сбербанком предполагает определенные требования к заемщику и его бизнесу, без которых кредит не сможет быть одобрен. Учитывается годовая выручка от бизнеса, период его ведения, для индивидуальных предпринимателей возраст заемщика, и т.д. Также обязательна регистрация бизнеса (или ИП) именно на территории РФ.

Банк оставляет за собой право указывать дополнительные требования и условия в отношении заемщика, которые также будут влиять на окончательное решение по предоставлению кредита.

От чего зависит процентная ставка

Обычно в условиях кредитования банк указывает минимальную процентную ставку – такой она может быть только при идеальном соответствии всем требованиям банка. И в зависимости от некоторых несоответствий процент будет расти.

Вы потеряли карту и вам нужно срочно ее заблокировать? Инструкция находится здесь.

На сегодняшний день для юридических лиц процентные ставки, предлагаемые Сбербанком, варьируются в районе 14-19 процентов.

Кроме процентов по основному долгу, банк может взимать одноразовые или повторяющиеся комиссии и иные платы за обслуживание кредита.

Погашение и обслуживание кредита

После получения одобрения и подписания всей необходимой документации средства сразу же перечисляются на счет компании или ИП. Также в офисе предоставляют график погашения задолженности, по которому требуется ежемесячно вносить на счет кредита равные или дифференцированные платежи.

Вносить деньги можно как через кассу в офисе банка наличными, так и путем перевода со счета на счет, т.е. безналичным расчетом.

Банк предоставляет возможность гасить кредит досрочно и не взимает за это дополнительных процентов или санкций. На случай возникновения проблем с платежеспособностью, по некоторым программам кредитования предусмотрена возможность отсрочки выплат основного долга на срок от 3 до 12 месяцев. Если же просрочка все же допущена – банком будет взиматься процент от просроченной суммы.

Рефинансирование в Сбербанке

Возможность рефинансирования, или, простыми словами – перекредитования, на сегодняшний день в Сбербанке представлена тремя программами:

  • от 14,55%
  • на срок 1-48 месяцев
  • погашение долгов в других банках
  • возможность отсрочки выплат до 6 месяцев
  • от 14,28%
  • на срок 1-120 месяцев
  • кредитование залогового имущества
  • возможность устранения задолженностей у других банков
  • возможность отсрочки выплат до 12 месяцев
  • от 14,48%
  • на срок 1-120 месяцев
  • рефинансирование ранее оформленных кредитов
  • возможность отсрочки на 12 месяцев

Как вернуть страховую сумму по кредиту, расскажет вам эта статья.

Рефинансирование может не только улучшить условия текущих кредитов и упростить их выплату – при умелом подходе оно поможет вывести бизнес на новый, более высокий уровень.

Лизинг в Сбербанке

Лизинг, или сдача объектов во временное пользование с дальнейшим их приобретением, представлен в Сбербанке в виде четырех программ на приобретение автотранспорта:

  • Лизинг легкового транспорта
  • Лизинг коммерческого транспорта
  • Лизинг грузового транспорта
  • Лизинг специального транспорта
Плюсы лизинга в Сбербанке.

В лизинг допускается приобретение как одной единицы техники, так и целого автопарка в зависимости от платежеспособности заемщика.

Преимущества кредитных продуктов Сбербанка

  • Удобство и доступность. Сбербанк является крупнейшим банком нашей страны, что говорит не только о его надежности, но и об удобстве, ведь развитая филиальная сеть делает посещение офиса более доступным для граждан.
  • Разнообразие программ кредитования – с залогом, под поручительство, без обеспечения, со льготными процентными ставками и т.д. Плюс возможность оформить рефинансирование на более выгодных условиях.
  • Низкие процентные ставки.
  • Льготные программы для сотрудников предприятий, сотрудничающих со Сбербанком.
  • Возможность досрочно погасить кредит без комиссии.
  • Удобная система Сбербанк-Онлайн позволяет контролировать свои финансы и производить оплату кредитов не выходя из дома.

Хотите получить второй кредит, но не знаете, возможно ли это? Конечно, возможно, а как именно это сделать — узнайте по ссылке.

Существуют и некоторые неудобства, например, очень строгие требования к заемщику, большой пакет документов, длительные сроки рассмотрения заявок. Но все они обусловлены более тщательным и ответственным подходом к работе, что делает сотрудничество со Сбербанком более надежным и безопасным.

Больше информации о кредитах для бизнеса в Сбербанке вы можете узнать в этом видео: 

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:  Загрузка ...

phg.ru


Смотрите также