Наш адрес:
400121, Волгоград,
ул.Елецкая 21, офис 216

Телефоны:
8-8442-50-20-07
8-937-720-67-47

E-mail:
[email protected]

Взять кредит под развитие малого бизнеса


Где взять кредит на развитие малого бизнеса

Поиск инвестора на развитие малого бизнеса — это задача, с которой сталкиваются все предприниматели, кто-то раньше, кто-то позже. И в такой ситуации спасением часто становится кредит. Взять его сегодня можно не только в банке, но и у частного инвестора. Чтобы получить кредит в банке, помимо обеспечения потребуется предоставить весьма солидный пакет документов, у инвестора — залог и бизнес-план.

Где можно взять кредит на развитие малого бизнеса

Кредит на развитие малого бизнеса можно взять:

  • у частного инвестора;
  • в банке.

Кредит от частного инвестора

У инвестора предприниматель может взять кредит под более высокий процент чем в банке на сумму (обычно) не превышающую 5 млн рублей или 50-60% от стоимости залогового имущества.

С инвестором можно работать и по другой схеме. Он может вложить свой капитал в развитие вашего бизнеса. Другими словами деньги будут даны на безвозвратной основе. Правда такое развитие событий возможно только в том случае если инвестор посчитает ваш проект перспективным, и если вы согласитесь, чтобы он стал вашим партнером.

Перспектива обрести нового партнера радует не многих предпринимателей, поэтому в большинстве своем они отдают предпочтение обычной схеме: деньги под проценты. Но надо сказать и в этом случае, нет никаких гарантий, что инвестор не станет вмешиваться в дела управления компанией.

Кредит в банке

Для развития малого бизнеса банки предлагают несколько схем кредитования, это целевые (на пополнение оборотных средств; на приобретение автотранспорта недвижимости и оборудования; на финансирование новых проектов) и нецелевые (на любые цели под залог и без залога; овердрафты; экспресс кредиты) программы. В отличие от инвестора банку не интересен вопрос перспективы бизнеса. Он больше акцентирует свое внимание на финансовом состоянии компании и на ее залоговых возможностях.

В каком банке можно взять кредит на развитие малого бизнеса?

На любые цели

Банки, в которых можно взять бизнес кредит на любые цели:

название кредита / банка проц. ставка макс. сумма кредита срок кредита залоговое обеспечение
Партнерский Русстройбанк 11,5—14% н/д до 3 лет требуется
Оптимальный Россельхозбанк от 14,5% до 7 000 000 до 5 лет требуется
Бизнес Петрокоммерц 14,5—18% до 150 000 000 до 5 лет требуется
Простой Уралфинанс от 15% до 55 000 000 н/д требуется
Уралфинанс от 15% до 1 000 000 до 3 лет
Микрокредит МТС Банк 16—19% до 3 000 000 до 3 лет
Упрощенный Промсвязьбанк от 16,4% до 3 000 000 до 5 лет
Россельхозбанк Микро от 16,5% до 3 000 000 до 3 лет требуется
Лига бизнеса Сбербанк от 17% до 3 000 000 до 3 лет
Наличный Промтрансбанк от 17% н/д до 3 лет требуется
Экспресс Банк Кедр 18,5—20,5% до 17 000 000 до 5 лет требуется
Предпрениматель Райффайзенбанк от 19,9% до 750 000 до 5 лет
Бизнес-Доверие Банк Уралсиб от 20,4% до 3 000 000 до 3 лет
Партнер Альфа-Банк от 20,5% до 6 000 000 до 3 лет
Экспресс Банк Кедр 20—22,7% до 3 000 000 до 3 лет
Восточный экспресс банк 20,5—32,5% до 500 000 до 4 лет
Универсальный Уралприватбанк 21—32% до 5 000 000 до 5 лет требуется
Быстрое решение Россельхозбанк от 21% до 1 000 000 до 3 лет
Доверие Сбербанк от 22% до 5 000 000 до 4 лет
Экспресс Ак Барс от 22% до 5 000 000 до 3 лет требуется
В ритме бизнеса МТС Банк 23—29% до 3 000 000 до 5 лет
Универсальный Юниаструм Банк 24,9—27,4% до 50 000 000 до 8 лет требуется
Проще простого НБД-Банк 25% до 1 000 000 до 3 лет требуется
Микро лайт Азиатско-Тихоокеанский Банк 25,5% до 1 000 000 до 5 лет
Коммерсант ВТБ 24 от 25,99% до 1 000 000 до 2 лет
Беззалоговый-МИКРО БыстроБанк от 26,5% до 1 000 000 до 2 лет
Социнвестбанк от 27% н/д до 2 лет требуется
Экспресс МДМ Банк 28% до 3 000 000 до 5 лет
Развитие Банк Акцепт 28%—29% до 7 000 000 до 5 лет н/д
Под залог движимого имущества Юниаструм Банк 28,4% до 20 000 000 до 3 лет требуется
Ломбард Росэнергобанк 28,5—30,5% до 25 000 000 до 3 лет требуется
Свой бизнес Татфондбанк 29—37% до 2 000 000 до 7 лет
Универсальный БыстроБанк от 31% до 300 000 до 5 лет
Росэнергобанк Экспресс 32—34% до 1 000 000 до 2 лет

На пополнение оборотных средств

Банки, которые дают кредиты на пополнение оборотных средств (бизнес-оборот):

название банка проц. ставка макс. сумма кредита, рубли макс. срок залоговое обеспечение
Банк Резерв 10% до 1 000 000 до 1 года требуется
Банк БЦК-Москва от 10% до 300 000 000 до 3 лет требуется
Татсоцбанк от 11% н/д до 2 лет требуется
Форштадт 11,5—13,5% до 3 000 000 до 3 лет требуется
МТС Банк 12—17% до 80 000 000 до 3 лет требуется
Тверьуниверсалбанк 13—13,5% до 20 000 000 до 3 лет требуется
Русстройбанк 13—22% до 30 000 000 до 1 года требуется
МДМ Банк 13,6—17% до 200 000 000 до 10 лет требуется
НацКорпБанк 14—15 % до 60 000 000 до 1 года
Снежинский 14—18% до 30 000 000 до 3 лет требуется
Энергобанк 14—18% до 10 000 000 до 2 лет требуется
Универсал от 14% до 100 000 000 до 2 лет требуется
Дальневосточный банк от 14% до 30 000 000 до 3 лет требуется
Росгосстрах Банк от 14% до 20 000 000 до 3 лет требуется
Первобанк от 14% до 5 000 000 до 3 лет требуется
Центр-инвест от 14% н/д до 2 лет требуется
Петрокоммерц 14,5—17,5% до 150 000 000 до 10 лет требуется
14,5—18% до 150 000 000 до 5 лет требуется
НацКорпБанк 15—16.5 % до 15 000 000 до 3 лет требуется
МСП Банк от 15% до 30 000 000 до 2 лет требуется
Промтрансбанк от 15% н/д до 5 лет требуется
Банке АВБ 15,5—16,5% до 10 000 000 до 2 лет требуется
Уральский Банк Реконструкции и Развития 16% до 3 000 000 до 1 года требуется
Газтрансбанк 16% н/д до 2 лет требуется
Кранбанк 16—17,5% до 100 000 000 до 2 лет требуется
Газтрансбанк 16—20% до 5 000 000 до 5 лет требуется
Банк Сибэс от 16% до 100 000 000 до 2 лет требуется
Дальневосточный банк от 16% до 2 000 000 до 2 лет
СМП Банк 17—20% до 100 000 000 до 3 лет требуется
17—20% до 10 000 000 до 6 мес.
17—20% н/д до 5 лет требуется
Старый Кремль от 17% до 5 000 000 до 3 лет. требуется
Дальневосточный банк от 17% до 1 000 000 до 2 лет
Банк Кедр 17,5—20,5% до 1 000 000 до 3 лет требуется
Транскапиталбанк 18—19% до 30 000 000 до 2 лет
Газтрансбанк (без залога) 19—23% до 2 000 000 до 2 лет
ПримСоцБанк 19—23% н/д до 6 лет требуется
Банк Уралсиб от 20% до 170 000 000 до 3 лет требуется
Вкабанк 21—24% н/д до 2 лет требуется
Уралприватбанк 21—26% до 5 000 000 до 2 лет требуется
БыстроБанк от 21% до 3 000 000 до 2 лет требуется
Сбербанк от 21,2% до 600 000 000 до 2 лет требуется
Капитал Банк 22—28% до 70 000 000 до 1 года требуется
КС Банк 22,5—24% до 500 000 н/д требуется
Генбанк 23,5—24,5% н/д до 6 мес.
23,5—28,5% от 1 000 000 до 3 лет требуется
Энергобанк 24% до 1 000 000 до 1 года
Уральский Финансовый Дом от 24% до 14 500 000 до 1 года требуется
Росбанк 25,45—29,20% до 100 000 000 до 3 лет требуется
ИнвестКапиталБанк от 26,5% до 50 000 000 до 1 года требуется
ОТП Банк 27,9—35,9% до 200 000 до 3 лет
СКБ-Банк от 27,9% до 3 000 000 до 3 лет требуется
Генбанк 29—30,5% до 1 000 000 до 1 года

Овердрафт

В следующих банках можно получить овердрафтный кредит:

название банка проц. ставка макс. сумма кредита, рубли макс. срок залоговое обеспечение
Снежинский 10—13,5% до 6 300 000 до 1 года
Банк БЦК-Москва от 10 % до 60 000 000 до 1 года
Агросоюз от 10% н/д до 1 года н/д
Дальневосточный банк 11% до 5 000 000 н/д н/д
Татсоцбанк от 11% н/д до 1 года требуется
Форштадт 11,5—14% н/д до 6 мес. требуется
Русстройбанк 11,5—19% н/д до 1 года
МТС Банк 12—17% до 15 000 000 до 1 года
Банк Казани от 12% до 3 000 000 до 1 года требуется
Кранбанк 12,25—18% н/д до 6 мес. требуется
Транскапиталбанк 12,5% до 10 000 000 до 1 года
Банке АВБ 12,5—18,5% до 50% от среднемесячного оборота по расчетному счету до 1 года с/без
Энергомашбанк 13,5% н/д до 1 года
Первобанк от 13,5% до 50% от среднемесячного оборота по расчетному счету до 1 года
ПримСоцБанк 14% до 1 000 000 до 1 года
Банк Кедр 14—15 % до 15 000 000 до 1 года требуется
Росгосстрах Банк от 14% до 12 500 000 до 1 года
Экспресс-Кредит от 15 % до 200 000 000 до 1 года
Банк БКФ от 15% до 50% от среднемесячного оборота по расчетному счету до 1 года
Банк Интеза 15,9—16,9% до 30 000 000 до 1 года требуется
Юг-Инвестбанк 16—18,5% до 50 000 000 до 1 года требуется
Сибнефтебанк 17% до 80% от среднемесячного оборота по расчетному счету н/д
Крайинвестбанк 17—22% н/д до 6 мес.
Промтрансбанк от 17% н/д до 1 года
Энергомашбанк 18,5% н/д до 6 мес.
Конфидэнс Банк от 19% до 15 000 000 н/д требуется
Сбербанк от 19,59% до 17 000 000 до 1 года
КС Банк 20% до 4 000 000 н/д требуется
Банк Уралсиб от 20% до 17 000 000 до 1 года
Уралприватбанк от 21% до 3 000 000 до 1 года требуется
Ак Барс от 22% до 100 000 000 до 36 мес. требуется
НС Банк 22,5—28,5% до 30% от среднемесячного оборота по расчетному счету до 1 года требуется
Росэнергобанк 24—25% до 6 000 000 до 6 мес. с/без
Проинвестбан 24—28% до 15 000 000 до 1 года н/д
Банк Акция 25% до 20 000 000 до 1 года требуется
Кольцо Урала 25% до 10 000 000 до 1 года требуется
Аксонбанк 25% до 500 000 н/д н/д
Банк Акцепт 25—26% до 2 000 000 до 1 года н/д
Альфа-Банк 26—27% до 6 000 000 до 1 года
Уральский Банк Реконструкции и Развития от 27% до 300 000 до 2 лет
Запсибкомбанк 35% до 100% от среднемесячного оборота по счету до 2 лет требуется

На приобретение: автотранспорта, оборудования, недвижимости

В следующих банках можно взять кредит на приобретение коммерческого автотранспорта, оборудования или недвижимости:

название банка цель кредита: приобретение мин. ставка макс. сумма кредита, рубли макс. срок
недвижимое имущество ТС обор-ние
Банк Форштадт да да от 11,5% до 30 000 000 до 7 лет
Банк Возрождение да да да до 12% до 150 000 000 до 7 лет
Татсоцбанк да да да от 12% н/д до 5 лет
Меткомбанк да да от 12% до 50 000 000 до 7 лет
Банк Снежинский да да от 12,5% до 30 000 000 до 5 лет
Дальневосточный банк да да да от 13% до 30 000 000 до 7 лет
Банк Зенит да от 13% до 100 000 000 до 10 лет
Ак Барс да да да от 13,25% до 60 000 000 до 5 лет
ЮниКредитБанк да да да от 13,25% до 47 000 000 до 10 лет
МСП Банк да да до 13,25% до 60 000 000 до 5 лет
Тверьуниверсалбанк да от 13,25% до 35 000 000 до 5 лет
Первобанк да да да от 14% до 50 000 000 до 7 лет
Уралфинанс да да да от 14% до 55 000 000 н/д
Росгосстрах Банк да да да от 14% до 20 000 000 до 5 лет
Энергобанк да да от 14% до 10 000 000 до 5 лет
Центр-инвест да да от 14% н/д до 7 лет
Банк Петрокоммерц да да да от 14,5% до 150 000 000 до 5 лет
Кранбанк да да от 14,75% до 60 000 000 до 5 лет
Булгар Банк да да да от 15% до 45 000 000 до 3 лет
Акибанк да от 15% до 15 000 000 до 3 лет
Банке АВБ да от 15,5% до 10 000 000 до 7 лет
Банк Интеза да от 15,9% н/д до 5 лет
СМП Банк да да да от 17% до 100 000 000 до 10 лет
Промтрансбанк да да да от 17% н/д до 10 лет
Азиатско-Тихоокеанский Банк да да от 17% до 10 000 000 до 7 лет
Транскапиталбанк да от 18% до 30 000 000 до 5 лет
Банк Кедр да от 18,2% до 1 000 000 до 7 лет
Конфидэнс Банк да да да от 19% н/д н/д
Сбербанк да да от 19,08% н/д до 10 лет
Уралсиб да да да от 20% до 170 000 000 до 10 лет
ПримСоцБанк да да от 20% н/д до 4 лет
Вкабанк да от 20,7% н/д до 7 лет
БыстроБанк да да да от 21% до 3 000 000 до 2 лет
КС Банк да от 21% до 4 000 000 н/д
НС Банк да да от 22,5% до 80% от стоим. имущества до 5 лет
Уральский Финансовый Дом да да от 24% до 14 500 000 до 5 лет
Банк Казани да от 24% до 5 000 000 до 5 лет
Проинвестбанк да от 25% до 50 000 000 до 5 лет
Росбанк да да от 25,45% до 100 000 000 до 3 лет
Банк Акцепт да да да от 26% до 7 000 000 до 10 лет
МДМ Банк да да от 28% до 5 000 000 до 5 лет

тире — нет/не требуется н/д — нет данных

creditbudet.ru

Как взять кредит на развитие малого бизнеса?

Открыть собственное дело и быть самому себе начальником – мечта многих людей. Но порой мечта остается только лишь мечтой, так как помимо ответственности нужны еще и деньги – стартовый капитал. А он есть не у всех...

Безвыходных ситуаций не бывает. Но не каждый решится на то, чтобы:

кредит на развитие малого бизнеса

• продать свою собственность – как движимую, так и недвижимую, потому что у большинства наших граждан, как правило, только одна квартира или дом и их потеря чревата личностной трагедией;

• занять деньги у родных или друзей – слишком высока вероятность испортить отношения на длительное время.

Поэтому чаще всего, чтобы открыть свой бизнес, люди пользуются банковскими услугами – а именно кредитованием.

Сложность банковского кредитования

Наша страна совсем недавно вступила на путь развитого капитализма. Средний и малый бизнес все еще недостаточно развит, как плохо развито и его кредитование. Поэтому у банков есть определенная доля сомнений, что дело, на которое оформляется кредит, будет успешным и станет приносить прибыль. К тому же финансовая нестабильность усугубляет такое положение.

Чтобы оформить кредит, придется разработать грамотный бизнес-план, доказывающий, что со временем бизнес будет успешным и начнет приносить прибыль.

Кредитные условия

1. Как говорилось выше, прежде всего понадобится бизнес-план. Чем четче будет изложена идея, чем тщательнее будут произведены все расчеты, тем выше вероятность получения кредита.

2. Банки охотнее выдают кредит тем людям, которые готовы внести в будущий капитал не меньше 25 % от требуемой суммы. Однако все равно может понадобиться залог или поручительство, поэтому к такому развитию событий стоит готовиться заранее.

3. Очень важна кредитная история. Если ранее были случаи непогашения кредитов или проблемы с банками, то стоит подготовить сопроводительное письмо, объясняющее возникновение таких ситуаций.

4. Поведение будущего заемщика, его стиль одежды, уровень знаний, манера общения могут сыграть большую роль в принятии решений о выдаче кредитов.

Кредитные фабрики – возможность получить деньги

Кредитные фабрики – это достаточно новое направление в сфере выдачи кредитов, которое подразумевает автоматизированную систему проверки заемщиков из различных источников. Решение о выдаче кредита может быть принято как автоматически, так и специальным человеком – экспертным аналитиком.

Грубо говоря, кредитная фабрика – это одновременная работа современных IT-технологий и грамотных специалистов. Сам термин впервые стал использоваться в Сбербанке, у которого кредитование малого бизнеса признано приоритетным направлением.

Система кредитных фабрик не подразумевает индивидуальных условий выдачи кредитов. Разработана специальная схема общих и более понятных взаимоотношений.

Благодаря кредитным фабрикам можно получить деньги не только на расширение бизнеса, но и на его открытие. Возможны разные варианты, но наиболее предпочтительной считается франчайзинговая схема.

-----------------------------

Понравилась статья? Поделитесь пожалуйста с другими! Спасибо :)

Автор: Webmoneycredit.org

webmoneycredit.org

Кредит под развитие малого бизнеса

Каждый бизнес требует постоянных инвестиций и финансовых вложений, особенно начинающее дело. Многие имеют желание организовать свое собственное дело, но не имеют достаточно финансовых средств, чтобы сделать старт. Сегодня во всех странах мира приветствуется развитие малого бизнеса, поэтому государство и банки стараются максимально помочь финансово начинающему делу.

Кредит под развитие маленького бизнеса

Государство разрабатывает программы поддержки молодого бизнеса, а банки в свою очередь стараются содействовать, выдавая молодым предприятиям кредиты. Но почему-то такая инициатива остается только формальной, так как множество финансовых учреждений пока что боятся идти навстречу молодому бизнесу, обосновывая это огромным риском невозвращения денежных средств.

Причиной отказа кредитованию может послужить отсутствие имущества под заставу или же поручителя. Учитывая финансовую нестабильность в государстве, банки не доверяют начинающим предприятиям. Поэтому нужно иметь железные аргументы, чтобы добиться расположения банка и рассчитывать на кредит.

Советы, как заполучить кредит на развитие малого бизнеса:

  1. Прежде чем просить о финансовой помощи, переубедитесь, нельзя ли обойтись без кредита. Поэтому нужно максимально проанализировать ситуацию и оценить конечный результат.
  2. Чтобы получить необходимый кредит, обращайтесь заранее, так как процедура затягивается не на одну неделю.
  3. Максимально точно сформулируете цель взятия кредита. В этом вам поможет ваш бизнес план, с помощью его вы должны переубедить в коммерческом будущем, эффективности и прибыльности вашего предприятия.
  4. Отсутствие залога не всегда сопровождается отказом в выдаче кредита, для этого вам необходимо четко и прозрачно вести бухгалтерию.

Банки зачастую просто боятся давать кредит еще не работающему предприятию. Их постоянно преследует страх о возможности невозвращения заимствованных денежных средств. Существуют профильные банки, деятельность которых направлена на решение данного вопроса, то есть кредитуют только малый бизнес, но не у всех получается получить долгожданные денежные средства.

Что же необходимо иметь, чтобы переубедить банк выдать вам кредит:

  1. Сумма на получение кредита под развитие малого бизнеса, обязана быть подтверждена бизнес планом, где должно быть точно указано, куда будут тратиться денежные средства банка. Учтите, что не каждый банк готов выдать вам ту сумму, на которую вы рассчитываете, поэтому придется хорошо поискать.
  2. Перед подачей необходимых документов, проконсультируйтесь с работником банка и напишите заявления об выдачи вам кредита. Некоторые финансовые учреждения уже после консультации могут отказать вам в выдаче кредита, поэтому не стоит везде подавать документы.
  3. Подготовьте в банк такой комплект документов: бизнес план, который подтверждает ваше целенаправленное использование заимствованных средств, если имеется, то документ, который подтверждает вашу позитивную кредитную историю, то есть отсутствие прострочек в выплате. Если такого документа нет, то банк самостоятельно проверяет нужную информацию. Обязательными также являются документы, которые подтверждают наличие имущества, которое может быть использовано, как залог. И стандартные документы, как паспорт и идентификационный код.
  4. Повышает шансы получить кредит под развитие малого бизнеса присутствие поручителя, который занимается предпринимательской деятельностью. Лучше всего, если это будет предприятие, которое заработало себя позитивный статус в мире бизнеса.
  5. Бизнес план – это основная составляющая, которая позволяет выдать кредит. В вашем бизнес плане должны присутствовать не только идеи по реализации вашего коммерческого проекта, но и разнообразные форс-мажоры и пути их решения.
  6. Банки часто обращают внимание на наличие действующего кредита. Поэтому, чтобы получить новый кредит, постарайтесь разобраться со старым.

Банк не единственный вариант, еде можно одолжить деньги, взять кредит на развитие бизнеса можно у инвесторов. Чтобы заполучить нужную вам сумму, вам необходимо переубедить такого человека или организацию в прибыльности вашего проекта, гарантировать, что вложенные деньги обязательно окупятся.

Одолжить финансовые средства можно так же в людей, которые афишируют такую возможность. Они выкладывают объявление о том, что могут занять деньги в кредит. Чаще всего, они просто хотят, чтобы человек, который обращается к ним за помощью, взял его в долю. Такой вариант получение кредитных средств должен использоваться в последнюю очередь.

В каждом государстве более 80% предприятий относятся к малым и большинству из них нужен кредит на развитие бизнеса, чтобы оправдать полагаемые на них надежды. Поэтому стоит научиться доверять малому бизнесу и всячески содействовать его развитию.

comments powered by HyperComments

business-ideal.ru


Смотрите также

sdfsdg

sdfsdg


400121, Волгоград, ул. Елецкая 21, офис 216

тел.: 8-927-500-9019
СТИНС - Кредитно страховой центр © 2019
Все права защищены. Карта сайта.