Наш адрес:
400121, Волгоград,
ул.Елецкая 21, офис 216

Телефоны:
8-8442-50-20-07
8-937-720-67-47

E-mail:
[email protected]

Юридическая помощь должникам по кредитам


Помощь должникам по кредитам - куда обратиться должнику

Задолженность по кредитным обязательствам – крайне распространённая проблема. Долг может образоваться перед банковскими, кредитными организациями, частными лицами. Вне зависимости от того, кто является кредитором, непокрытые обязательства представляют собой большую проблему. Они могут сопровождаться визитами коллекторов, служб безопасности банка. Всё это доставляет серьёзный дискомфорт человеку.

Существует юридическая помощь должникам, которая может решить ряд проблем. Это профессиональные услуги, позволяющие облегчить сложившуюся ситуацию.

В каких случаях может потребоваться помощь кредитному должнику?

На этапе нескольких просрочек лицо может самостоятельно разобраться с возникшими сложностями. Для этого ему потребуется или уладить свои финансовые проблемы и сделать выплаты, или направить кредитору документ с изложением уважительных причин, по которым он не в состоянии покрыть обязательства в данный момент времени.

Если задолженность не оплачивается, кредитор может выбрать следующие стратегии действия:

  1. Обращение кредитора к коллекторским агентствам. Это наименее выгодный для должника вариант. Такие службы приобрели плохую славу из-за того, что оказывают довольно жёсткое воздействие на лиц. Сюда может входить и моральное давление, и угрозы, и ночные телефонные звонки. В этом случае крайне важно получить помощь специалистов. Человек должен быть точно уверен, какие действия коллекторов являются неправомерными. Для этого требуется знать закон. Консультация позволит выявить действия коллекторов, которые противоречат закону, и подать в суд на службу. Это не избавит должника от необходимости выплат, но оградит его от угроз и прочих неправомерных процедур;
  2. Обращение в судебный орган. Даже в этом случае крайне важна консультация. Она требуется для грамотного составления документов, обнаружения нарушений закона со стороны приставов.

Даже в том случае, если должники по кредитам находятся на стадии переговоров с кредитором, юридическое участие не помешает. Задолжавшее лицо будет осведомлено обо всех своих возможностях. К примеру, оно может попросить отсрочки платежей, направить кредитору письмо с объяснением того, почему не выполняются выплаты. Это позволит выработать максимально эффективную стратегию действий.

Большинство кредитных ям образуются не только из-за недобросовестности должника. Человек может просто не знать, что ему выгодно именно контактировать с кредитором и совершать небольшие выплаты.

Обращение в суд по задолженности по кредиту

В последнее время появилось много мест, где можно взять денег в долг. Оформляются быстрые кредиты с достаточно экстремальными условиями для дебиторов. Часто подобные договоры заключаются со всевозможными нарушениями. Человеку приходится оплачивать большие проценты, огромные штрафы, из-за чего он не может справиться с выплатами и образуется просрочка.

Одно дело, когда финансовое учреждение действует в пределах своих прав. Но иногда оно может выходить за параметры правомерности. При разборах подобных дел часто обнаруживаются грубейшие нарушения прав гражданина. Рассмотрим самые распространённые нарушения:

  • Свобода заключения договора;
  • Равенство прав обеих сторон дела;
  • Добросовестность выполнения обязательств, прописанных в договоре, обеими сторонами.

Также финансовые учреждения могут предлагать следующие схемы, противоречащие закону:

  • Часто заключаются незаконные договоры в рамках ипотек. Они предполагают пункты, обязывающие лицо оплачивать дополнительные услуги, предлагаемые банковским учреждением. Оплата производится из средств ссудного счёта. Выплаты могут составлять до 10% от объёма общего займа. Такие взимания не являются законными;
  • Кредитор может выставлять условие о том, что пункты в договоре изменять нельзя. Это также нарушение пункта закона о праве заёмщика на свободу;
  • Учреждением предлагается стандартный документ, предполагающий, что клиент не может внести свои поправки. В том случае, если заёмщик желает внести поправки, ему просто отказывают в предоставлении средств;
  • Изменение стоимости на услуги в одностороннем порядке;
  • Наличие пункта о внесении дополнительных комиссий (к примеру, за страхование от несчастных случаев), который вписан без согласия дебитора.
Иногда разбирательство в суде очень выгодно для должника.

Если человек обнаружил эти нарушения или же другие, он вполне может подать на финансовое учреждение в суд для того, чтобы защитить свои права и сократить размер долга по договору. Это позволит вернуть средства, которые были присвоены банком в незаконном порядке. Если дебитору повезёт, он может взыскать деньги за моральный ущерб.

Для получения помощи требуется составить исковое заявление и отправить его в судебный орган по месту жительства. Также можно отправить заявление в учреждение по месту составления договора по кредитам.

При обращении в судебный орган стоит учитывать сроки исковой давности. Составляют они три года. Если вы не успеете подать документ в срок, вменить кредитной компании свои претензии не удастся. Возможно это только в том случае, если вы направите в судебный орган бумагу с указанием уважительных причин отсрочки. К ним необходимо прикрепить документы, подтверждающие действительность этих причин.

Перед инициированием судебного дела необходимо оценить шансы на победу. Если они очень низкие, нет смысла вступать в судебный конфликт. Это принесёт только издержки. Однако иногда разбирательство в суде очень выгодно для клиента. Оно позволяет отменить начисленные штрафные санкции, снизить процентную ставку, отменить плату за дополнительные услуги, получить компенсацию.

Для составления искового заявления рекомендуется обратиться к юристу. Для того чтобы специалист смог оценить все нюансы дела, ему требуется предоставить следующие бумаги:

  • Копии всех страниц договора с кредитором;
  • Копия страниц договоров о страховании;
  • Бумаги, доказывающие, что человек оплатил всю ссуду в полном объёме;
  • Бумаги, доказывающими совершение оплаты по страховым взносам;
  • Паспорт;
  • Справка об объёме зарплаты;
  • Копии свидетельств о рождении детей, которые пока не достигли 18-ти лет.
Юрист поможет составить правильное исковое заявление, изложит все требования и претензии к кредитору. Это ускорит ведение дела, и обеспечит повышение шанса на выигрыш.

Помощь от юридических контор

Существует много юридических контор, специализирующихся именно на помощи должникам, у которых возникли проблемы по кредитам. Специалисты могут оказать помощь в следующих вопросах:

  • Признание заключённого договора недействительным;
  • Доказательство не легитимности ипотечного документа и залоговых бумаг;
  • Признание ничтожности кредитного договора;
  • Признание недействительности третейской оговорки в рамках займа.

Подобные службы предлагают следующие типы услуг:

  • Консультация, при которой юрист рассматривает все обстоятельства дела. Он ищет законные лазейки, по которым можно облегчить бремя должника;
  • Составление искового заявления, в котором указываются претензии человека, а также перечень законов, нарушенных кредитором;
  • Представление интересов стороны при судебном деле;
  • Поиск ошибок в договоре, по которым можно считать его недействительным.
Для составления искового заявления рекомендуется обратиться к юристу.

Что дают подобные службы помощи? Они позволяют защитить свои законные интересы, избавиться от всех неправомерных сборов банковского учреждения. Если кредитор нарушил права дебитора, второй может получить компенсацию. Если в договоре были допущены значительные ошибки, он признаётся недействительным. Это несёт определённую выгоду для человека, позволяет уменьшить выплаты.

Однако, в большинстве случаев, покрывать задолженность всё равно придётся. Службы помощи созданы для добросовестных плательщиков, которые попали в финансовую яму из-за правонарушений со стороны кредитора. Они не помогут злостными неплательщиками, намеренно не покрывающими задолженность. Стоит помнить, что подобные услуги являются платными. Если человек точно знает, что правонарушение совершает именно он, а не банк, обращение за помощью будет лишь напрасной тратой средств.

В разделе Долги вы найдёте дополнительную информацию по данной теме.

dolgofa.com

Юридическая помощь должникам по кредитам

Из-за кризиса 2009 года на сегодняшний день в России, появилось огромное количество людей, которые, так или иначе, должны банкам. Многие из них брали кредиты, не думая о том, что лишаться работы и не смогут оплачивать ежемесячные взносы.  Теперь, когда это произошло, и они залезли в «долговую яму», многие стали задумываться о том, кто оказывает юридическую помощь должникам и кому обращаться с такими вопросами?  Давайте рассмотрим данную тему более подробно.

По всей стране как грибы после дождя, появились различные юридические компании, оказывающие, помощь должникам. Стоит заметить, что не все они добиваются результата, и вот почему: Сотрудники данных организаций пришли работать туда сразу после окончания института, соответственно, не имея реального опыта в таких вещах. Они берутся практически за любое дело, будь-то, регистрация фирм или адвокатские услуги. Гарантий, естественно, никто не предоставляет. Более подробно, можно прочитать в статье «Антиколлекторы«.

Куда же обращаться и как правильно выбрать юриста?

  1. Ознакомьтесь с материалами на нашем сайте. Многие вопросы отпадут сами собой.  Большинство действий, например, отмена судебного приказа(ст. Как отменить судебный приказ) или оспаривание статей при переговорах с коллекторами, можно сделать самостоятельно, не прибегая к помощи специалистов, а соответственно, не переплачивая лишние деньги.
  2. При выборе юристов рекомендуем обращать внимание на тех, кто в прошлом работал судебным приставом-исполнителем. Эти люди знают судебную систему от начала и до конца. Они действительно могут гарантировать положительное для вас решение. Конечно, скорее всего, они не избавят вас от долга полностью, но снизят проценты и штрафы максимально. Грамотно составят возражения, договорятся со службой ФССП, уменьшат выплаты по исполнительному листу с 50%, до 30%. Поверьте, они специалисты в своем деле и окажут грамотную помощь должникам.

Надейтесь на себя

Как мы описывали выше,  эффективную помощь должникам, оказывают сами должники. Как говориться: «Спасение утопающих, дело рук самих утопающих». Не ленитесь, почитайте статьи, которыми вас пугают коллекторы, почитайте ФЗ об исполнительном производстве. Подойдите в отделение мирового суда по месту жительства, и посмотрите образец бланка на отмену судебного решения. Как правило, его вывешивают на стенде информации.

Такими нехитрыми действиями, вы сэкономите приличные деньги. Например, чтобы отменить судебный приказ, вам придется выложить юристу порядка 4000 рублей. Что согласитесь, прилично. Сделать эту процедуру самостоятельно, не представляет особых затруднений.

procollection.ru

Я должен банку: кто поможет?

Помощь кредитным должникам

Заемщикам, испытывающим финансовые трудности и не получившим отсрочку по кредиту, не позавидуешь – сначала в течение полугода из них пытаются «выбить» деньги коллекторы, затем наступает время судебных тяжб.

На любом из этапов взыскания долга заемщик нуждается в юридической поддержке – профессиональные юристы могут подсказать, как бороться с коллекторами и какие документы позволят заемщику склонить суд в свою сторону.

Чаще всего юридические конторы оказывают услуги на возмездной основе, однако, некоторые предоставляют и бесплатные консультации.

Прочитайте статью и узнайте, на что может рассчитывать проштрафившийся заемщик, оплативший услуги профессионального юриста, и кто еще способен помочь должнику.

Кто такой кредитный должник и что ему грозит?

Кто такой кредитный должник и что ему грозит?

Гражданский Кодекс объясняет, что должник – это лицо, которое оказалось неспособным удовлетворить требования по финансовым обязательствам от кредиторов.

Должником может оказаться не только физическое лицо, но организация.

Есть несколько распространенных причин, по которым заемщик становится должником:

  1. Финансовая неосведомленность и невнимательное отношение к условиям кредита. Заемщик неадекватно оценил размер кредитных платежей и процентов.
  2. Снижение платежеспособности. Заемщик потерял работу или утратил трудоспособность, что негативно отразилось на его достатке.
  3. Долговая яма. Заемщик взял новый кредит, чтобы погасить предыдущий, но в итоге оказался должен еще больше из-за неверного расчета.
  4. Финансовая махинация. Заемщик умышленно не возвращает кредит, полагая, что банк и суд не смогут применить к нему санкции.
Чтобы избежать просрочки и статуса должника, рекомендуется создать денежный запас в размере нескольких кредитных платежей.

Малоприятное общение с коллекторами и суд – это не все, что грозит должнику. Если кредит был обеспеченным, банк заберет себе залог, чтобы продать его и покрыть расходы. Если же заемщик так и не совершил ни одного платежа в пользу банка либо указал в анкете неверные сведения, ему и вовсе грозит уголовная ответственность по факту мошенничества.

Чем помогут юристы кредитным должникам?

Чем помогут юристы кредитным должникам?

Юрист, работа которого направлена на оказание помощи должникам, называется антиколлектором.

Антиколлекторских агентств становится все больше – это связано с ростом количества должников из-за неблагоприятной экономической ситуации в стране и валютных скачков.

Должникам доступны следующие формы юридической помощи от антиколлекторов:

  1. Грамотная консультация. Заемщика, который слабо разбирается в законах, очень легко ввести в заблуждение как банкам, так и коллекторам. Юристы во время консультации могут объяснить, на что имеет право заемщик и какие из методов воздействия, применяемых коллекторами и кредиторами, находятся вне рамок закона.
  2. Разработка тактики поведения должника. Антиколлектор рассматривает кредитный договор должника и определяет, как тому следует действовать, чтобы выйти из кредитной ловушки с минимальными потерями. Кроме того, юрист может добиться признания договора недействительным, если кредитор воспользовался тяжелыми жизненными обстоятельствами гражданина и выдал ему ссуду на заведомо невыгодных условиях.
  3. Представление интересов в суде. Если задолженность приобрела постоянный характер и суда не избежать, помощь квалифицированного адвоката совершенно необходима. Антиколлекторы знают особенности и сложности судебного процесса и могут достоверно спрогнозировать, каким будет исход судебных прений.
  4. Помощь должникам

    Контроль за действиями приставов. Даже если должник уже проиграл суд, у него остаются определенные права, которые часто нарушаются во время исполнения решения суда. Стоит обратиться за помощью к юристам еще до того, как приставы постучатся в квартиру. Антиколлектор обеспечит соблюдение прав своего клиента и не позволит приставам переступать рамки закона.

  5. Помощь ответчикам, проигравшим суд.

Если по результатам судебного разбирательства должника обязали выплатить всю сумму кредитору, это не значит, что антиколлектор больше не сумеет ничем помочь.

Необходимая сумма может быть крупной, а значит, единовременная выплата этой суммы приведет к резкому ухудшению условий жизни семьи должника.

Законодательство утверждает, что заемщик имеет право претендовать на отсрочку или рассрочку при наличии тяжелых жизненных обстоятельств. Подтвердить такие обстоятельства нужно документально – именно в этом поможет юрист. Он посоветует, какие документы окажутся действительно убедительными для суда, и посодействует в их получении.

В 2016 году помощь юриста станет неоценимой и в случае, если должника донимают коллекторы. В августе будет принят закон, согласно которому должник сможет назначать адвоката-представителя. Именно с представителем придется общаться коллекторам – самому должнику гарантирован покой.

Чем могут помочь кредитные союзы?

Чем могут помочь кредитные союзы?

Кредитные союзы – это организации, которые кредитуют своих участников за счет размещенных депозитов других членов союза.

Основная цель существования таких организаций – не коммерция, а помощь людям, испытывающим материальные трудности.

От банка кредитный союз отличают несколько характерных черт:

  1. Используется индивидуальный подход к каждому заемщику – жестких условий возврата нет.
  2. Кредиты выдаются независимо от качества банковской истории заемщика. Отсутствие официального трудоустройства также не является препятствием к получению займа.
  3. Процентная ставка является минимальной, поэтому такой кредит не «душит» заемщика и позволяет спокойно разбираться с финансовыми проблемами.

Лояльное отношение кредитных союзов к заемщикам не говорит о том, что деньги выдаются всем подряд. Новым членам также нужно предоставить ряд документов и уточнить, за счет чего они планируют возвращать заем.

Подумайте и посчитайте: может быть выгоднее смириться со штрафами по основному кредиту и, заняв у кредитного союза, вернуть всю сумму банку, чем биться за справедливость, заручившись поддержкой антиколлекторов? Проштрафившиеся заемщики чаще проигрывают в суде, чем выигрывают.

Главная рекомендация заемщику: не нужно скрывать факт снижения платежеспособности от кредитора. Банки могут предложить реструктуризацию займа или кредитные каникулы, поэтому честность избавит от дополнительных трат на юридическую поддержку и сохранит кредитную историю незапятнанной.

kreditadvo.ru

Помощь юристов по кредитным долгам бесплатно: онлайн, отзывы

Главная > Физлицам > Бесплатная юридическая помощь по кредитным долгам

Кредитование представляет собой предоставление средств юридическим и физическим лицам кредитными организациями на определенных условиях, которые закрепляются договором в письменном виде.

Основной проблемой, которая возникает в кредитных взаимоотношениях, является неплатежеспособность заемщиков.

А также у клиентов банков и кредитных организаций возникают и другие вопросы: одним необходимо помощь при оформлении кредита, другие не знают, как рассчитаться по просроченным кредитам, а некоторые хотят избежать проблем с кредитами.

В любом из вышеназванных случаев понадобится помощь адвоката по кредитным долгам.

Нужен адвокат по кредитным долгам

Получить консультацию по кредитным долгам можно при личном обращении к юристу или в онлайн-режиме. Есть несколько вариантов получения помощи по кредитным долгам:

  1. В каждом банке есть юристы, с которыми можно проконсультироваться, перед тем как брать кредит, но сложно быть уверенным в их лояльности по отношению к клиенту.
  2. Более подходящий вариант для получения бесплатной консультации – обращение в общественные организации по защите прав потребителей. Но к специалистам, которые там консультируют, стоит обращаться, в том случае если нарушены ваши права как потребителя: незаконные комиссии банка, платежи и навязанные страховки, нарушение или изменение условий договора банком.
  3. Консультация юриста по кредитным долгам онлайн бесплатно. Существуют сервисы, на которых работают кредитные адвокаты, консультирующие граждан бесплатно. Обратившись к ним, объяснив подробно свою ситуацию, можно разрешить много вопросов. Но представлять свои интересы во время переговоров с банком, коллекторами и суде придется самостоятельно.
  4. Первая консультация бесплатно – есть юристы, которые первую очную консультацию проводят бесплатно. Такая консультация, во-первых, поможет понять, в каком направлении двигаться в своей ситуации с кредитом, а во-вторых позволит оценить профессионализм юриста и решить пользоваться ли в дальнейшем его услугами.

Помощь юриста

Чем поможет адвокат по кредитам?

  • в остановке роста задолженности;
  • защитит от звонков службы безопасности банка и коллекторов;
  • займется оптимизаций долга;
  • составит ходатайства, жалобы и претензии и направит их в кредитную организацию;
  • подаст иск на банк;
  • подготовит все необходимое для банкротства физ лица;
  • будет вести переговоры с банком и коллекторами от лица клиента;
  • займется списанием комиссий;
  • представит интересы клиента в суде и при общении с судебными приставами при взыскании долга по решению суда;
  • проведет экспертизу договоров на соответствие закону и расчет реальной задолженности.

Взыскание долга в суде

Если кредитная организация подает в суд, то она будет требовать возврата тела кредита, сумму всех процентов, комиссий и штрафов. Если интересы должника не будет представлять кредитный юрист, то есть высокая вероятность того, что долг, росший несколько лет, будет взыскиваться в полном объеме. Это, скорее всего, повлечет за собой реализацию имущества должника и погашение долгов за его счет.

Помощь кредитного юриста просто необходима во время судебного процесса. Юристы подготовят возражения на иск банка, представят интересы должника в суде. А также адвокат построит правовую позицию клиента с точки зрения добросовестного плательщика, который попал в затрудненное положение.

Суд учитывает эти факты при принятии решения и вынесении приговора.

Своевременное обращение за юридической помощью – это половина успеха при разрешении спорных вопросов во взаимоотношениях с банком.

Внимание! Информация для граждан!

moepravo.pro


Смотрите также

sdfsdg

sdfsdg


400121, Волгоград, ул. Елецкая 21, офис 216

тел.: 8-927-500-9019
СТИНС - Кредитно страховой центр © 2019
Все права защищены. Карта сайта.